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高利转贷罪立案追诉标准是怎样的

#刑事立案 最新修订 | 2026-08-26
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擅长领域:债权债务 律所:云南正旭律师所事务所
服务城市:保山 电话:15087583630

律师优势:有团队,丰富的专业经验

推荐理由:杨子圆律师,已执业7年,执业地区为云南保山,认证执业律所是云南正旭律师所事务所,擅长债权债务、刑事辩护、婚姻家庭等领域案件,支持在线咨询或电话咨询:15087583630,经过平台多重严格审核,官方实名认证通过,已获得平台特别推荐!

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律师解析
高利转贷罪是以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,且违法所得数额较大的行为。其立案追诉标准有两个。
第一个标准是,违法所得数额达10万元以上,应立案追诉。这里的违法所得是转贷利息收入减去套取金融机构贷款的利息支出后的盈利部分。
第二个标准是,虽未达到10万元的数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又进行高利转贷的,同样要立案追诉。这表明对多次实施高利转贷行为打击力度较大,即便单次违法所得未达标,多次受罚后仍实施该行为,会被追究刑事责任。
若符合上述立案追诉标准,司法机关会依法对犯罪嫌疑人进行刑事追究。按照《中华人民共和国刑法》规定,犯高利转贷罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
大家要遵守法律,不要触碰高利转贷这条红线,避免给自己带来刑事风险。

案情回顾:

小朱以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金后高利转贷给小胡。在转贷过程中,小朱获得转贷利息收入,扣除套取金融机构贷款的利息支出后,违法所得达12万元。小胡发现转贷利息过高,与小朱产生争议,随后小胡向相关部门举报了小朱的行为。

案情分析:

1、小朱的行为符合高利转贷罪的构成要件,其以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,且违法所得数额在10万元以上,达到了高利转贷罪的立案追诉标准。
2、根据《中华人民共和国刑法》规定,小朱犯高利转贷罪,应处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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