信用卡恶意透支，立案标准是什么样
- 擅长领域：合同事务 律所：北京市炜衡律师事务所
- 服务城市：大连 电话：133-0411-4305
-
律师优势：办过大案,丰富的专业经验
-
推荐理由：林岚青律师，已执业6年，执业地区为辽宁大连，认证执业律所是北京市炜衡律师事务所，擅长合同事务、刑事辩护、交通事故等领域案件，支持在线咨询或电话咨询：13304114305，经过平台多重严格审核，官方实名认证通过，已获得平台特别推荐！
展开
- 律师解析
-
信用卡恶意透支立案标准依据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释来定。
持卡人以非法占有为目的，超规定限额或期限透支，经发卡行两次有效催收后超三个月仍不还，会被认定为“恶意透支”。
“数额”标准方面，恶意透支五万元以上不满五十万元，认定为“数额较大”；五十万元以上不满五百万元，认定为“数额巨大”；五百万元以上，认定为“数额特别巨大”。这里的数额指刑事立案时未归还的实际透支本金，不包括发卡行收取的利息、复利、滞纳金、手续费等。
如果持卡人在公安立案后、法院判决宣告前还清全部透支款息，可从轻处罚；情节轻微的，可免罚。恶意透支数额较大，在提起公诉前全还或有其他情节轻微情形，可不被起诉；在一审判决前全还或有其他轻微情形，可免予刑事处罚，但曾因信用卡诈骗受过两次以上处罚的除外。
建议持卡人合理使用信用卡，按时还款，避免恶意透支带来的法律风险。若已出现透支问题，尽量在立案前、起诉前或是判决前还清款项，争取从轻处理。
案情回顾:
小朱持有一张信用卡，以非法占有为目的，超出规定限额透支。发卡银行对其进行了两次有效催收，然而三个月过去，小朱仍未归还欠款。经核算，小朱实际透支的本金数额为八万元。在公安机关立案后，人民法院判决宣告前，小朱偿还了全部透支款息。
案情分析:
1、小朱的行为符合信用卡恶意透支的构成要件。他以非法占有为目的，超过规定限额透支，且经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还，已构成“恶意透支”。其实际透支本金八万元，属于“数额较大”情形。
2、由于小朱在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息，按照法律规定，可以对其从轻处罚。若存在情节轻微的情况，还可以免除处罚。
0
问题没解答? 125300人选择咨询律师
信用卡恶意透支，立案标准是什么样
一键咨询
