帮信罪会影响银行卡储蓄卡办理吗
最新修订 | 2024-03-31
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- 律师解析
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若犯下帮信罪行，根据法律规定，将在五年之内不得在涉及此事的银行办理银行卡。
当支付机构发现某个单位的支付账户出现有可疑交易的特征时，应采用面对面或者视频等有效手段来对客户的身份进行细致而严格的重新核实，同时认真甄别各类可疑的交易行为，若是确认为可疑情况的话，则必须依据反洗钱有关法规采取相应的防护措施；但如果因为某些原因无法进行核实，那么就应该暂时终止该支付账户的所有业务操作。
此外，对于公安机关所移交过来的涉案账户的开户单位的法定代表人或主要负责人、以及经办人员开立的其他单位支付账户，都需要受重点的核实。
- 法律依据
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《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》第二条
健全单位客户风险管理。支付机构应当健全单位客户风险评级管理制度，根据单位客户风险评级，合理设置并动态调整同一单位所有支付账户余额付款总限额。
支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，应当采取面对面、视频等方式重新核实客户身份，甄别可疑交易行为，确属可疑的，应当按照反洗钱有关规定采取相关措施，无法核实的，应当中止该支付账户所有业务；对公安机关移送涉案账户的开户单位法定代表人或负责人、经办人员开立的其他单位支付账户，应当重点核实。
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