律图审稿专业委员会3轮严审

如何确定银行明知是借名贷款

最新修订 | 2024-10-07
1.1w浏览 2点赞
律师解析
银行首先会核实身份。借名贷款的具体审查流程是查借款用途。查看借款用途与借款金额是否相匹配。到户核对经营项目。通过实地到借款户家中,看该户实际经营项目与申请借款是否相同,申请借款金额与所经营的规模是否相匹配。查借款实际去向。通过查看当日传票,对该笔借款实际去向予以核实。
法律依据
《民法典》第六百六十八条
【借款合同形式和内容】借款合同应当采用书面形式,但是自然人之间借款另有约定的除外。
借款合同的内容一般包括借款种类、币种、用途、数额、利率、期限和还款方式等条款。
《民法典》第六百六十九条
【借款人应当提供真实情况义务】订立借款合同,借款人应当按照贷款人的要求提供与借款有关的业务活动和财务状况的真实情况。
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文字数较多,预估阅读时间较长
浏览全文

个人债务案件·推荐文章

镇江152****5622用户2分钟前已获取解答
泰州188****3098用户1分钟前已获取解答
无锡181****7951用户4分钟前已获取解答
问题没解答? 125564人选择咨询律师
6614位律师在线平均3分钟响应99%好评
如何确定银行明知是借名贷款
一键咨询
  • 170****7448用户2分钟前提交了咨询
    宿迁用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    扬州用户4分钟前提交了咨询
    连云港用户3分钟前提交了咨询
    160****8182用户1分钟前提交了咨询
    161****8401用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户1分钟前提交了咨询
    137****1450用户2分钟前提交了咨询
    连云港用户3分钟前提交了咨询
    174****8507用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户1分钟前提交了咨询
    174****2310用户4分钟前提交了咨询
    134****1367用户4分钟前提交了咨询
    144****6177用户4分钟前提交了咨询
  • 无锡用户2分钟前提交了咨询
    143****4121用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户4分钟前提交了咨询
    161****7186用户3分钟前提交了咨询
    175****2886用户1分钟前提交了咨询
    161****6356用户1分钟前提交了咨询
    140****3581用户2分钟前提交了咨询
    连云港用户3分钟前提交了咨询
    泰州用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户1分钟前提交了咨询
    143****7356用户3分钟前提交了咨询
    扬州用户1分钟前提交了咨询
    154****1637用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户4分钟前提交了咨询
    157****3213用户1分钟前提交了咨询
    无锡用户3分钟前提交了咨询
    南通用户2分钟前提交了咨询
    153****8707用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    152****8752用户1分钟前提交了咨询
    南通用户2分钟前提交了咨询
    165****6176用户1分钟前提交了咨询
    南通用户3分钟前提交了咨询
    淮安用户3分钟前提交了咨询
    157****3533用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户1分钟前提交了咨询
    常州用户3分钟前提交了咨询
    132****4054用户3分钟前提交了咨询
    172****7705用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    扬州用户4分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    136****3148用户1分钟前提交了咨询
    163****2160用户3分钟前提交了咨询
    146****4252用户4分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    130****0782用户1分钟前提交了咨询
    常州用户3分钟前提交了咨询
    146****5100用户4分钟前提交了咨询
    160****3265用户2分钟前提交了咨询
    151****4656用户2分钟前提交了咨询
    常州用户3分钟前提交了咨询
    145****0161用户4分钟前提交了咨询
    161****4368用户4分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    南京用户4分钟前提交了咨询
    135****3462用户2分钟前提交了咨询
    常州用户1分钟前提交了咨询
    170****0032用户1分钟前提交了咨询
    144****5030用户2分钟前提交了咨询
    177****3034用户3分钟前提交了咨询
    南通用户4分钟前提交了咨询
    170****6152用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    徐州用户3分钟前提交了咨询
    南通用户3分钟前提交了咨询
    177****8657用户4分钟前提交了咨询
    连云港用户1分钟前提交了咨询
    常州用户3分钟前提交了咨询
    135****5705用户2分钟前提交了咨询
    135****3248用户3分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户2分钟前提交了咨询
    133****1862用户1分钟前提交了咨询
    166****0343用户4分钟前提交了咨询
    136****1165用户1分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    盐城用户1分钟前提交了咨询
    盐城用户4分钟前提交了咨询
    137****4255用户1分钟前提交了咨询
    淮安用户3分钟前提交了咨询
    172****5134用户2分钟前提交了咨询
    154****3045用户3分钟前提交了咨询
    141****0660用户4分钟前提交了咨询
    144****8602用户1分钟前提交了咨询
    157****5227用户3分钟前提交了咨询
    苏州用户4分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    140****1213用户2分钟前提交了咨询
    145****3648用户2分钟前提交了咨询
    泰州用户2分钟前提交了咨询
盐城178****1917用户4分钟前已获取解答
泰州156****2636用户2分钟前已获取解答
扬州134****9192用户2分钟前已获取解答
如何确定银行明知是借名贷款的?
如果银行对借款人的身份进行了审查,且经过审查后发现该申请人与借款申请书上的名字不同,但是银行依旧同意其借款,且借款办理人不能提交其他的佐证材料,那么可以认定银行明知是借名贷款。对如何确定银行明知是借名贷款的依旧不清楚的,可以选择继续阅读这篇文章。
10w+浏览
债权债务
银行明知顶名贷款还放贷要担责吗
银行明知顶名贷款还放贷要担责,银行对于借贷人提供的贷款材料要进行审查,明知有问题还发放贷款的,涉嫌违法发放贷款罪。银行构成违法发放贷款罪的,除了对银行判处罚金,对直接负责的主管人员及相关责任人也要依法追究刑事责任。
10w+浏览
金融保险
银行明知是借名贷款还放款构成犯罪吗?
银行明知是借名贷款还放款是否构成犯罪,还是需要根据实际情况来做出不同的判断的,我国法律当中所规定的就是如果金融机构违反国家法律当中的规定非法发放贷款的话,并且数额在100万元以上可以立案。银行明知是借名贷款还放款构成犯罪吗,这个问题可以参考本文内容。
10w+浏览
债权债务
银行明知是借名贷款还放款,是否构成犯罪?
银行明知是借名贷款还放款,是有可能会构成犯罪的,因为我们国家法律当中所规定的,银行工作人员帮助完成贷款诈骗的将是会构成贷款诈骗罪的共同犯罪。银行明知是借名贷款还放款,是否构成犯罪,这个问题可以参考本文的内容。
10w+浏览
刑事辩护
借名贷款银行知情属于诈骗吗
若银行明知借款人冒用他人名义申请贷款仍办理,虽不构成诈骗,但属违法发放贷款。若涉及资金巨大且给贷方带来重大损失,银行将面临五年以下有期徒刑或拘役,并支付一万元至十万元罚金;若资金问题特别严重且造成特别重大损失,将面临五年以上有期徒刑,并支付二万元至二十万元罚金。
10w+浏览
债权债务
顶部
法律咨询顾问
法律咨询顾问 发来一条私信

您好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦。

温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应

镇江180****1951用户3分钟前已提交咨询
盐城177****3926用户4分钟前已获取解答
南通180****9018用户3分钟前已提交咨询
扬州177****2009用户1分钟前已获取解答
泰州177****9035用户3分钟前已提交咨询
淮安188****1402用户2分钟前已获取解答
立即咨询(问题解决率99%) 推荐使用

继续换一换