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借名贷款违规依据有哪些?

最新修订 | 2024-09-20
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卢滨律师律师
卢滨律师律师
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律师解析
借名贷款违规依据有:
1、名义贷款人和实际贷款人不一致,名义贷款人为贷款合同当事人,实际贷款人为贷款实际使用人。
2、贷款对象为银行或其他金融机构,否则为民间借贷
3、贷款合同符合法律规定的合同成立要件。
法律依据
《刑法》第一百八十六条
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。
关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
第一百九十三条
有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
(二)使用虚假的经济合同的;
(三)使用虚假的证明文件的;
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
(五)以其他方法诈骗贷款的。
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借贷式诈骗量刑依据是什么
借贷式诈骗犯罪是指行为人以借款为名,意图非法占有他人钱财。其量刑标准主要依据骗取金额和犯罪情节。如果骗取数额较大,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;如果数额巨大或者有其他严重情节,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;如果数额特别巨大或者有其他特别严重情节,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
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依据规定银行贷款属于民间借贷吗
银行贷款不是民间借贷。依据我国相关法律的规定,贷款解决资金压力的重要方式,银行贷款是贷款的主要类型,但银行贷款的要求可能是比较高的,那么银行贷款属于民间借贷吗?下面由律图网小编为读者进行解答,希望以下的知识对读者有所帮助。
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借名买房顾名思义就是实际出资人借用他人名义购买的房产,并且以他人名义登记房屋产权,根据国家相关法律法规中,认定借名买房合同有效的依据是房屋实际出资人为借名人,并且双方在借名买房合同中表达清楚,不存在争议纠纷,借名人依据合同约定要求登记人(出名人)办理房屋所有权转移登记的,可予支持。
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