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以借款名义诈骗怎么认定

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2024-09-04
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李阳律师
李阳律师在线
上海市建纬律师事务所/主办律师
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律师解析
认定贷款诈骗罪的成立条件可以从以下几方面分析:
1、行为人主观上必须具有“非法占有目的”,即有将银行或者其他金融机构贷款非法据为己有的目的。
2、行为人必须有诈骗银行或者其他金融机构的贷款的行为。
3、诈骗贷款要达到数额较大,才构成犯罪,这是区分罪与非罪的重要界限。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百九十三条
【贷款诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
(二)使用虚假的经济合同的;
(三)使用虚假的证明文件的;
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
(五)以其他方法诈骗贷款的。
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十条[贷款诈骗案(刑法第一百九十三条)]
以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额在二万元以上的,应予立案追诉。
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以借款名义诈骗怎么认定
诈骗罪的主观表现是故意非法占用他人财物,行为上面是通过欺骗的手段,骗取他人财物,数额较大的,如果他人借钱构成这些条件,金额达到三千元以上,就可能构成诈骗罪,若是依旧不知道以借款名义诈骗怎么认定可以选择继续阅读此文。
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刑事辩护
什么名义借钱算诈骗
借钱是否是诈骗,以什么名义并不是判定标准,关键是要看行为人是否具有非法占有的目的,并以虚构事实、隐瞒真相的方式故意欺骗出借人的行为,这样的属于诈骗。
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刑事辩护
以什么名义借钱算诈骗?
通常情形下不管以什么名义借款都不属于诈骗,如果借款的时候提供的是虚假的信息,且对方因为信任提供的信息而同意借款请求,且借款的数额较大那么就有构成诈骗的可能。对以什么名义借钱算诈骗依旧不清楚的,可以选择继续阅读这篇文章。
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债权债务
一般以借钱名义算诈骗吗?
以借钱名义一般是不会构成诈骗的,只要在规定的时间内履行自己的还款义务,那么就算是正常的借款关系;但如果是以非法占有为目的而借钱不还的,那么是可以按诈骗罪来进行处罚。遇到以借钱名义算诈骗吗不清楚的,可以参考一下本文的内容。
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债权债务
以谈朋友名义借钱算诈骗吗?
以谈朋友名义借钱不一定算诈骗,如果借款的时候采取了欺诈的方式,且借款金额在三千元至一万元以上,那么有可能会被认定为是诈骗。对以谈朋友名义借钱算诈骗吗依旧不清楚的,可以选择继续阅读这篇文章。
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债权债务
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