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把自己的银行卡给别人拿上诈骗,自己会有什么罪

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2024-09-06
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
当您将自己名下的银行账户存入他人手中进行诈骗活动时,您需要承担哪些相应的法律责任?在这个过程中,如果您的出借行为已经完成并且您的朋友利用这张账户从事了骗取他人财产的行为,那么您对此并不负有任何责任,因为您无从知晓他们是否存在非法侵权的行为。
然而,如果在此之前您已然明知对方将这张账户用于实施诈骗活动,但仍同意其使用,那么您便涉及到诈骗罪,属于此罪行的共犯
根据我国《中华人民共和国刑法》相关规定,诈骗公私财产数额较大的,应处以三年以下有期徒刑拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,则处以三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;若数额特别巨大或者有其他极为严重情节的,处罚结果将是十年以上有期徒刑甚至无期徒刑,同时被判处罚金或没收财产
在此之外,若刑法中有另外的相关规定,届时需按规定执行。
法律依据
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
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把自己的银行卡给别人拿上诈骗,自己会有什么罪
若您将个人银行账户交由他人用于诈骗,您将承担法律责任。若您不知情,则不负责任。但如明知对方用于诈骗仍出借,您就是共犯。 依据《中华人民共和国刑法》,诈骗公私财物将受到刑罚,包括有期徒刑、拘役、管制、罚金和没收财产等。其他规定也需遵守。
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刑事辩护
把自己的银行卡给别人拿上诈骗,自己会有什么罪
若您将个人银行账户交由他人用于诈骗,您将承担法律责任。若您不知情,则不负责任。但如明知对方用于诈骗仍出借,您就是共犯。 依据《中华人民共和国刑法》,诈骗公私财物将受到刑罚,包括有期徒刑、拘役、管制、罚金和没收财产等。其他规定也需遵守。
1w浏览2024-03-28
诈骗罪只有银行转账记录好起诉吗?我把钱转给他老婆的账户,他自己人间消失了。直接跑路。这样去法院怎么操作?诈骗罪只有银行转账记录好起诉吗?我把钱转给他老婆的账户,这样去法院怎么操作?
[律师回复] 以下是诈骗的立案标准:诈骗罪立案标准诈骗罪立案标准根据刑法第266条的规定,诈骗公私财物,数额较大的,应当立案。诈骗罪是数额犯,行为人采用诈骗的方式骗取公私财物必须达到“数额较大”的标准,才构成诈骗罪,予以立案追究。本罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。首先,行为人实施了欺诈行为,欺诈行为从形式上说包括两类,一是虚构事实,二是隐瞒真相;从实质上说是使被害人陷入错误认识的行为。欺诈行为的内容是,在具体状况下,便被害人产生错误认识,并作出行为人所希望的财产处分,因此,不管是虚构、隐瞒过去的事实,还是现在的事实与将来的事实,只要具有上述内容的,就是一种欺诈行为。如果欺诈内容不是使他们作出财产处分的,则不是诈骗罪的欺诈行为。欺诈行为必须达到使一般人能够产生错误认识的程度,对自己出卖的商品进行夸张,没有超出社会容忍范围的,不是欺诈行为。欺诈行为的手段、方法没有限制,既可以是语言欺诈,也可以是动作欺诈;欺诈行为本身既可以是作为,也可以是,即有告知某种事实的义务,但不履行这种义务,使对方陷入错误认识或者继续陷入错误认识,行为人利用这种认识错误取得财产的,也是欺诈行为。根据本法第300条规定,组织和利用会道门、组织或者利用骗取财物的以诈骗罪论处。欺诈行为使对方产生错误认识,对方产生错误认识是行为人的欺诈行为所致;即使对方在判断上有一定的错误,也不妨碍欺诈行为的成立。在欺诈行为与对方处分财产之间,必须介人对方的错误认识;如果对方不是因欺诈行为产生错误认识而处分财产,就不成立诈骗罪。欺诈行为的对方只要求是具有处分财产的权限或者地位的人,不要求一定是财物的所有人或占有人。行为人以提起民事诉讼为手段,提供虚假的陈述、提出虚伪的证据,使作出有利于自己的判决,从而获得财产的行为,称为诉讼欺诈,成立诈骗罪
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资金的问题把自己的公司抵押给了银行,请问抵押率由什么因素确定
10w+浏览2023-09-09
把自己的银行卡给别人拿上诈骗,自己会有什么罪
若银行账户被他人用于诈骗且涉及大量资金,且账户持有人知情,将可能面临法律责任:轻者受三年以下有期徒刑、拘役或管制,并需缴纳罚金;重者则可能面临三年以上十年以下有期徒刑及额外罚金。若不知情,则无需承担刑事责任。法律依据为《中华人民共和国刑法》第二百六十六条。
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刑事辩护
别人拿自己的银行卡洗钱自己会怎么办
1w浏览2025-06-27
诈骗罪只有银行转账记录好起诉吗?我把钱转给他老婆的账户,他自己人间消失了。直接跑路。这样去法院怎么操作?诈骗罪只有银行转账记录好起诉吗?我把钱转给他老婆的账户,这样去法院怎么操作?
[律师回复] 以下是诈骗的立案标准:诈骗罪立案标准诈骗罪立案标准根据刑法第266条的规定,诈骗公私财物,数额较大的,应当立案。诈骗罪是数额犯,行为人采用诈骗的方式骗取公私财物必须达到“数额较大”的标准,才构成诈骗罪,予以立案追究。本罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。首先,行为人实施了欺诈行为,欺诈行为从形式上说包括两类,一是虚构事实,二是隐瞒真相;从实质上说是使被害人陷入错误认识的行为。欺诈行为的内容是,在具体状况下,便被害人产生错误认识,并作出行为人所希望的财产处分,因此,不管是虚构、隐瞒过去的事实,还是现在的事实与将来的事实,只要具有上述内容的,就是一种欺诈行为。如果欺诈内容不是使他们作出财产处分的,则不是诈骗罪的欺诈行为。欺诈行为必须达到使一般人能够产生错误认识的程度,对自己出卖的商品进行夸张,没有超出社会容忍范围的,不是欺诈行为。欺诈行为的手段、方法没有限制,既可以是语言欺诈,也可以是动作欺诈;欺诈行为本身既可以是作为,也可以是,即有告知某种事实的义务,但不履行这种义务,使对方陷入错误认识或者继续陷入错误认识,行为人利用这种认识错误取得财产的,也是欺诈行为。根据本法第300条规定,组织和利用会道门、组织或者利用骗取财物的以诈骗罪论处。欺诈行为使对方产生错误认识,对方产生错误认识是行为人的欺诈行为所致;即使对方在判断上有一定的错误,也不妨碍欺诈行为的成立。在欺诈行为与对方处分财产之间,必须介人对方的错误认识;如果对方不是因欺诈行为产生错误认识而处分财产,就不成立诈骗罪。欺诈行为的对方只要求是具有处分财产的权限或者地位的人,不要求一定是财物的所有人或占有人。行为人以提起民事诉讼为手段,提供虚假的陈述、提出虚伪的证据,使作出有利于自己的判决,从而获得财产的行为,称为诉讼欺诈,成立诈骗罪
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把自己的银行卡给别人拿上诈骗,自己会有什么罪
若银行账户被他人用于诈骗且涉及大量资金,且账户持有人知情,将可能面临法律责任:轻者受三年以下有期徒刑、拘役或管制,并需缴纳罚金;重者则可能面临三年以上十年以下有期徒刑及额外罚金。若不知情,则无需承担刑事责任。法律依据为《中华人民共和国刑法》第二百六十六条。
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刑事辩护
别人拿自己的银行卡能做什么
1w浏览2025-06-05
他项权证可以自己拿给银行吗?
他项权证不可以由自己那给银行,因为他项权证一般是由银行和当事人共同办理的,该权证批准之后也是由银行保管,才可以放款给借款人。但是当借款人还清所有贷款之后,银行工作人员也会协助借款人到有关部门办理权证的注销手续。
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非诉讼类
2025别人拿自己的银行卡能做什么
1w浏览2025-06-20
把自己银行卡借给别人用,需要担当什么法律责任,要坐牢吗
出借银行卡是一种违法行为,有可能涉嫌妨害信用卡管理罪。如果对方把借的银行卡用于其他犯罪活动,那么出借人很有可能会成为共犯,会依法追究其刑事责任。构成妨害信用卡管理罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。
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金融保险
别人拿自己银行卡洗黑钱怎么办
1w浏览2025-07-05
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