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信用卡诈骗立案的标准是怎样的

最新修订 | 2024-07-02
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卢滨律师
卢滨律师
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律师解析
进行涉及信用卡诈骗犯罪行为,倘若具有以下任一项所述情况,则应当被认定为构成违法予以立案追查:
1.利用伪造的信用卡、或借助虚假身份证明获得的信用卡、或是过期的信用卡、亦或是擅自利用他人信用卡,实施诈骗活动,涉案金额达到人民币五千元及以上者;
2.恶意透支,涉案金额达到人民币一万元及以上者。
所谓“恶意透支”,系指持有信用卡的人员,出于非法占有目的,超越规定的透支限额或透支期限进行透支,并且在相关部门两次催收后超过长达三个月的时间仍未归还给发卡机构。
对于恶意透支程度较轻、涉案金额在人民币一万元至十万元之间、且在公安机关立案前已经全额偿还透支款项及其利息,情节显著轻微者,可依法免于其刑事责任的追究。
法律依据
《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十四条
[信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;
(二)恶意透支,数额在一万元以上的。
本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。
恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。
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