律图审稿专业委员会3轮严审

怎样会构成信用卡诈骗行为

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2024-08-18
6.1w浏览
陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
5.0分服务:780人
咨询我
专业处理金融诈骗辩护方面的问题很专业
态度好推荐!给我定制了解决方案,问题解决了
可靠专业能力强,金融诈骗辩护方面处理经验丰富
经验丰富经验足口碑好,擅长多领域法律问题解决了我的困扰
回复很快擅长代理金融诈骗辩护及多种案件
形象专业很快就回复我了,处理问题很高效
律师解析
信用卡欺诈犯罪的典型现象主要涵盖如下几个方面:利用伪造信用卡进行支付交易,或者通过提供虚假的个人身份证明文件来申请得到的信用卡;
利用已被废弃或注销的信用卡进行金融活动;
未经授权便擅自使用他人的信用卡;
以及肆无忌惮地逾越信用额度或是延长信用卡付款期限,且在发卡银行完成了两次有效的催收程序之后,经过三个自然月的时间仍未予以还款的行为,即所谓的"恶意透支"。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文字数较多,预估阅读时间较长
浏览全文
南京180****8771用户4分钟前已获取解答
盐城152****5831用户1分钟前已获取解答
淮安178****6773用户3分钟前已获取解答
问题没解答? 125464人选择咨询律师
5985位律师在线平均3分钟响应99%好评
怎样会构成信用卡诈骗行为
一键咨询
  • 常州用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户4分钟前提交了咨询
    常州用户4分钟前提交了咨询
    161****3584用户3分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户4分钟前提交了咨询
    141****0644用户4分钟前提交了咨询
    165****6181用户1分钟前提交了咨询
    148****3632用户4分钟前提交了咨询
    161****8376用户1分钟前提交了咨询
    镇江用户3分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户2分钟前提交了咨询
    淮安用户4分钟前提交了咨询
    178****4448用户3分钟前提交了咨询
  • 175****1857用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户1分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    155****6672用户4分钟前提交了咨询
    徐州用户1分钟前提交了咨询
    泰州用户4分钟前提交了咨询
    136****1132用户3分钟前提交了咨询
    盐城用户4分钟前提交了咨询
    157****6260用户4分钟前提交了咨询
    泰州用户2分钟前提交了咨询
    172****8283用户1分钟前提交了咨询
    171****2106用户4分钟前提交了咨询
    宿迁用户4分钟前提交了咨询
    173****1887用户3分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    147****1711用户3分钟前提交了咨询
    常州用户4分钟前提交了咨询
    盐城用户1分钟前提交了咨询
    155****2888用户3分钟前提交了咨询
    150****0513用户1分钟前提交了咨询
    常州用户3分钟前提交了咨询
    宿迁用户2分钟前提交了咨询
    南通用户4分钟前提交了咨询
    常州用户1分钟前提交了咨询
    167****7653用户2分钟前提交了咨询
    160****8380用户1分钟前提交了咨询
    162****5073用户3分钟前提交了咨询
    165****8543用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户1分钟前提交了咨询
    157****4840用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户1分钟前提交了咨询
    132****6125用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户4分钟前提交了咨询
    盐城用户4分钟前提交了咨询
    苏州用户4分钟前提交了咨询
    徐州用户3分钟前提交了咨询
    161****5301用户3分钟前提交了咨询
    151****6336用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户4分钟前提交了咨询
    常州用户4分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    160****7200用户4分钟前提交了咨询
    苏州用户2分钟前提交了咨询
    镇江用户3分钟前提交了咨询
    172****4547用户3分钟前提交了咨询
    173****8535用户2分钟前提交了咨询
    135****5457用户2分钟前提交了咨询
    144****1742用户2分钟前提交了咨询
    138****0346用户1分钟前提交了咨询
    146****0002用户2分钟前提交了咨询
    盐城用户4分钟前提交了咨询
    146****3702用户3分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户3分钟前提交了咨询
    南京用户4分钟前提交了咨询
    徐州用户3分钟前提交了咨询
    144****7170用户2分钟前提交了咨询
    153****8055用户4分钟前提交了咨询
    144****7888用户3分钟前提交了咨询
    137****7474用户2分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    南通用户2分钟前提交了咨询
    166****4503用户2分钟前提交了咨询
    142****4625用户2分钟前提交了咨询
    175****3020用户3分钟前提交了咨询
    138****0842用户3分钟前提交了咨询
    151****7750用户2分钟前提交了咨询
    133****5000用户4分钟前提交了咨询
    连云港用户4分钟前提交了咨询
    173****8136用户1分钟前提交了咨询
    南京用户4分钟前提交了咨询
    南京用户4分钟前提交了咨询
    152****3746用户4分钟前提交了咨询
    160****4245用户2分钟前提交了咨询
    徐州用户1分钟前提交了咨询
    167****6017用户4分钟前提交了咨询
    172****6613用户4分钟前提交了咨询
    苏州用户2分钟前提交了咨询
    盐城用户1分钟前提交了咨询
    171****5207用户1分钟前提交了咨询
    135****0367用户4分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    南京用户4分钟前提交了咨询
    134****3072用户4分钟前提交了咨询
南通134****3427用户4分钟前已获取解答
常州152****3747用户3分钟前已获取解答
镇江135****1136用户4分钟前已获取解答
行为人怎么才会构成诈骗罪?
诈骗罪的构成要件包括四个方面:第一,行为人在客观上实施了使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物的行为;第二,行为人侵犯的可以是公民的财产权益;第三,行为人在主观上出于故意;第四,行为人只需要是一般主体即可。
10w+浏览
刑事辩护
怎么构成信用卡诈骗行为
信用卡诈骗主要包括:1、使用伪造或骗取的信用卡交易;2、以过期或作废卡支付;3、未经许可盗用他人信用卡;4、恶意透支,即违规超额使用,无视两次催收,逾三月未还款。这四类行为均属违法,应严格避免。
1w浏览2024-08-29
敲诈多少钱构成构成敲诈罪
[律师回复] 你好,关于上述的问题,解答如下,   敲诈勒索数额在二千元以上至五千元以上的,可构成敲诈勒索罪。具体数额由各省级、检察院协商确定。  《最高法、最高检关于敲诈勒索刑事案件的司法解释》  
第一条敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的,应当分别认定为刑法
第二百七十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。  各省、自治区、直辖市高级人民、人民检察院可以根据本地区经济发展状况和社会治安状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院批准。  
第二条敲诈勒索公私财物,具有下列情形之一的,“数额较大”的标准可以按照本解释
第一条规定标准的百分之五十确定:  
(一)曾因敲诈勒索受过刑事处罚的;  
(二)一年内曾因敲诈勒索受过行政处罚的;  
(三)对未成年人、残疾人、老年人或者丧失劳动能力人敲诈勒索的;  
(四)以将要实施放火、爆炸等危害公共安全犯罪或者故意、绑架等严重侵犯公民人身权利犯罪相威胁敲诈勒索的;  
(五)以名义敲诈勒索的;  
(六)利用或者冒充国家机关工作人员、军人、新闻工作者等特殊身份敲诈勒索的;  
(七)造成其他严重后果的。  
第三条二年内敲诈勒索三次以上的,应当认定为刑法第二百七十四条规定的“多次敲诈勒索”。  
第四条敲诈勒索公私财物,具有本解释第二条
第三项至
第七项规定的情形之一,数额达到本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”百分之八十的,可以分别认定为刑法第二百七十四条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。
4.8w浏览
保险诈骗行为构成犯罪的会判多久
10w+浏览2023-09-22
怎样会构成信用卡诈骗行为
信用卡欺诈犯罪通常有以下几种表现形式: 1.使用伪造或虚假的信用卡进行支付或申请,比如盗用他人的信息办卡。 2.利用已过期或作废的信用卡进行非法交易。 3.在没有授权的情况下使用他人的信用卡。 4.恶意透支,即在银行多次催收后仍不还款,这包括超过信用额度和延长还款期限。 以上情况都可能构成信用卡欺诈犯罪,需要承担相应的法律责任。
10w+浏览
刑事辩护
哪些行为构成信用卡诈骗
以下行为构成信用卡诈骗:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。
1w浏览2025-01-03
敲诈多少钱构成构成敲诈罪
[律师回复] 你好,关于上述的问题,解答如下,   敲诈勒索数额在二千元以上至五千元以上的,可构成敲诈勒索罪。具体数额由各省级、检察院协商确定。  《最高法、最高检关于敲诈勒索刑事案件的司法解释》  
第一条敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的,应当分别认定为刑法
第二百七十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。  各省、自治区、直辖市高级人民、人民检察院可以根据本地区经济发展状况和社会治安状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院批准。  
第二条敲诈勒索公私财物,具有下列情形之一的,“数额较大”的标准可以按照本解释
第一条规定标准的百分之五十确定:  
(一)曾因敲诈勒索受过刑事处罚的;  
(二)一年内曾因敲诈勒索受过行政处罚的;  
(三)对未成年人、残疾人、老年人或者丧失劳动能力人敲诈勒索的;  
(四)以将要实施放火、爆炸等危害公共安全犯罪或者故意、绑架等严重侵犯公民人身权利犯罪相威胁敲诈勒索的;  
(五)以名义敲诈勒索的;  
(六)利用或者冒充国家机关工作人员、军人、新闻工作者等特殊身份敲诈勒索的;  
(七)造成其他严重后果的。  
第三条二年内敲诈勒索三次以上的,应当认定为刑法第二百七十四条规定的“多次敲诈勒索”。  
第四条敲诈勒索公私财物,具有本解释第二条
第三项至
第七项规定的情形之一,数额达到本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”百分之八十的,可以分别认定为刑法第二百七十四条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。
4.8w浏览
保险诈骗行为构成犯罪的会有什么判罚
10w+浏览2023-09-02
什么行为构成诈骗罪 构成诈骗罪的行为有哪些
以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗集团首要分子或共同诈骗犯罪主犯;惯犯或者流窜作案危害严重的;诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料,诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物。
10w+浏览
刑事辩护
哪些行为构成信用卡诈骗
(一)使用伪造的信用卡。伪造的信用卡,是指模仿信用卡的质地、模式、版块、图样以及磁条密码等制造出来的信用卡。(二)使用作废的信用卡。(三)冒用他人的信用卡。(四)进行恶意透支。
1w浏览2025-02-17
敲诈多少钱构成构成敲诈罪
[律师回复] 你好,关于上述的问题,解答如下,   敲诈勒索数额在二千元以上至五千元以上的,可构成敲诈勒索罪。具体数额由各省级、检察院协商确定。  《最高法、最高检关于敲诈勒索刑事案件的司法解释》  
第一条敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的,应当分别认定为刑法
第二百七十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。  各省、自治区、直辖市高级人民、人民检察院可以根据本地区经济发展状况和社会治安状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院批准。  
第二条敲诈勒索公私财物,具有下列情形之一的,“数额较大”的标准可以按照本解释
第一条规定标准的百分之五十确定:  
(一)曾因敲诈勒索受过刑事处罚的;  
(二)一年内曾因敲诈勒索受过行政处罚的;  
(三)对未成年人、残疾人、老年人或者丧失劳动能力人敲诈勒索的;  
(四)以将要实施放火、爆炸等危害公共安全犯罪或者故意、绑架等严重侵犯公民人身权利犯罪相威胁敲诈勒索的;  
(五)以名义敲诈勒索的;  
(六)利用或者冒充国家机关工作人员、军人、新闻工作者等特殊身份敲诈勒索的;  
(七)造成其他严重后果的。  
第三条二年内敲诈勒索三次以上的,应当认定为刑法第二百七十四条规定的“多次敲诈勒索”。  
第四条敲诈勒索公私财物,具有本解释第二条
第三项至
第七项规定的情形之一,数额达到本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”百分之八十的,可以分别认定为刑法第二百七十四条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。
4.8w浏览
贷款诈骗行为构成犯罪的会被判多长时间
10w+浏览2023-09-19
怎样构成诈骗行为
诈骗犯罪是指侵犯公民和法人财产所有权,以欺骗手段非法占有他人财产的行为。犯罪主体多为普通公民或单位,且行为人主观上必须有明确的故意和非法占有的目的。诈骗犯罪严重侵害他人财产权益,影响社会稳定。因此,我们应提高警惕,防范诈骗犯罪,共同维护社会和谐与安宁。
10w+浏览
刑事辩护
使用信用卡多少构成犯罪行为
1w浏览2025-04-16
敲诈多少钱构成构成敲诈罪
[律师回复] 你好,关于上述的问题,解答如下,   敲诈勒索数额在二千元以上至五千元以上的,可构成敲诈勒索罪。具体数额由各省级、检察院协商确定。  《最高法、最高检关于敲诈勒索刑事案件的司法解释》  
第一条敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的,应当分别认定为刑法
第二百七十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。  各省、自治区、直辖市高级人民、人民检察院可以根据本地区经济发展状况和社会治安状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院批准。  
第二条敲诈勒索公私财物,具有下列情形之一的,“数额较大”的标准可以按照本解释
第一条规定标准的百分之五十确定:  
(一)曾因敲诈勒索受过刑事处罚的;  
(二)一年内曾因敲诈勒索受过行政处罚的;  
(三)对未成年人、残疾人、老年人或者丧失劳动能力人敲诈勒索的;  
(四)以将要实施放火、爆炸等危害公共安全犯罪或者故意、绑架等严重侵犯公民人身权利犯罪相威胁敲诈勒索的;  
(五)以名义敲诈勒索的;  
(六)利用或者冒充国家机关工作人员、军人、新闻工作者等特殊身份敲诈勒索的;  
(七)造成其他严重后果的。  
第三条二年内敲诈勒索三次以上的,应当认定为刑法第二百七十四条规定的“多次敲诈勒索”。  
第四条敲诈勒索公私财物,具有本解释第二条
第三项至
第七项规定的情形之一,数额达到本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”百分之八十的,可以分别认定为刑法第二百七十四条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。
4.8w浏览
保险诈骗行为构成犯罪的一般会怎么量刑
10w+浏览2023-09-17
什么行为会构成信用卡诈骗罪
我们的衣食住行,因为有了法律规则才能更好的保障我们各自的权益不被侵害,我们的生活是离不开法律的,因此应该提高对法律知识的了解和认识,避免在遇到法律问题无法维护自己的合法权益。也许您现在面临着什么行为会构成信用卡诈骗罪的问题,希望本篇文章的内容能够帮助到您。
10w+浏览
刑事辩护
怎么算构成信用卡诈骗行为
信用卡欺诈通常包括:用伪造卡或假身份骗卡,用过期卡,盗、改他人卡使用,恶意超额透支且经发卡行两次催收超三个月不还。恶意透支指持卡人非法占有,超限额或期限透支,经银行两次催收超三个月不还的行为。
1w浏览2024-08-16
敲诈多少钱构成构成敲诈罪
[律师回复] 你好,关于上述的问题,解答如下,   敲诈勒索数额在二千元以上至五千元以上的,可构成敲诈勒索罪。具体数额由各省级、检察院协商确定。  《最高法、最高检关于敲诈勒索刑事案件的司法解释》  
第一条敲诈勒索公私财物价值二千元至五千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的,应当分别认定为刑法
第二百七十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。  各省、自治区、直辖市高级人民、人民检察院可以根据本地区经济发展状况和社会治安状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院批准。  
第二条敲诈勒索公私财物,具有下列情形之一的,“数额较大”的标准可以按照本解释
第一条规定标准的百分之五十确定:  
(一)曾因敲诈勒索受过刑事处罚的;  
(二)一年内曾因敲诈勒索受过行政处罚的;  
(三)对未成年人、残疾人、老年人或者丧失劳动能力人敲诈勒索的;  
(四)以将要实施放火、爆炸等危害公共安全犯罪或者故意、绑架等严重侵犯公民人身权利犯罪相威胁敲诈勒索的;  
(五)以名义敲诈勒索的;  
(六)利用或者冒充国家机关工作人员、军人、新闻工作者等特殊身份敲诈勒索的;  
(七)造成其他严重后果的。  
第三条二年内敲诈勒索三次以上的,应当认定为刑法第二百七十四条规定的“多次敲诈勒索”。  
第四条敲诈勒索公私财物,具有本解释第二条
第三项至
第七项规定的情形之一,数额达到本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”百分之八十的,可以分别认定为刑法第二百七十四条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。
4.8w浏览
贷款诈骗行为构成犯罪的会有怎样的处罚
10w+浏览2023-09-10
顶部
孟凡永律师
孟凡永律师 发来一条私信

您好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦。

温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应

无锡180****1988用户3分钟前已提交咨询
泰州178****2434用户2分钟前已获取解答
南通135****7248用户1分钟前已提交咨询
徐州134****7142用户3分钟前已获取解答
盐城180****1427用户3分钟前已提交咨询
宿迁152****4775用户1分钟前已获取解答
立即咨询(问题解决率99%) 推荐使用

继续换一换