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信用卡诈骗罪需要具备什么条件

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2024-09-16
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
针对信用卡诈骗犯罪行为,往往需具备下列几个关键要素:首先应当包括使用伪造信用卡,抑或利用虚假身份证明骗取的信用卡;
其次,可以涵盖使用已过期废弃的信用卡;
第三个构成要件可能涉及到冒用他人的信用卡;
最后,则需要有恶意透支的情节出现。
所谓恶意透支,是指持卡人以非法占有所得为目的,超出正常限额或者规定期限进行透支借款,同时在发卡银行对其予以催告后仍然无法按时偿还。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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合同诈骗立案需要具备什么条件
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合同事务
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合同事务
信用卡诈骗罪需要具备哪些条件
信用卡诈骗罪可能因伪造信用卡(仿冒全要素),使用作废卡进行交易,未经授权冒用他人信用卡或身份,以及恶意透支(超出账户余额进行消费)等行为构成。这些行为违反相关法律法规,严重时将面临法律惩处。
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刑事辩护
信用卡诈骗立案具备哪五条
1w浏览2025-06-12
合同诈骗具备的几个条件
合同诈骗构成的条件是具备刑事责任能力的自然人或单位,以非法占有的目的,直接故意在签订合同过程中,以虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取对方当事人财物,数额较大的,侵犯了公私财产所有权。若是依旧不知道合同诈骗具备的几个条件可以选择继续阅读此文。
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合同事务
银行信用卡申请需要具备的条件有什么
银行信用卡申请需要具备的条件有:1、是否符合银行发放信用卡的要求;2、年龄在18周岁至65周岁之间;3、有稳定的职业和收入;4、有良好的信用和按时还款付息的能力;5、有完全民事行为能力的自然人(机器人、植物人、未成年人、一定程度的精神病人均不可以)。
1w浏览2024-10-14
集资诈骗罪通缉对象需要具备什么条件?
1、被通缉的人必须是犯罪嫌疑人。2、该犯罪嫌疑人符合逮捕条件。3、该犯罪嫌疑人确实在逃避法律责任而下落不明。
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刑事辩护
开办信用卡业务的银行需要具备什么条件
开办信用卡业务的银行,必须具备以下条件:(一)符合《中华人民共和国商业银行法》和中国人民银行补充规定的资产负债比例监控指标;(二)相应的内部管理机构;(三)合格的管理人员和技术人员;(四)健全的管理制度和安全制度等。
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