恶意透支立案追诉标准最新
- 律师解析
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持卡人恶意透支所涉及的法律问题及立案追诉标准主要包含以下几个方面：
在发卡银行经过两次有成效的催收后仍然在超过三个月的时间内未将欠款归还给银行；
在明知自己没有还款能力或者财务状况恶劣的情况下，仍然进行大规模的透支行为，导致无法偿还该笔款项；
在透支之后，通过逃逸、更改联系方式等手段来躲避银行的催收工作；
在透支过程中，抽逃、转移资金，隐藏财产，以逃避对欠款的偿还责任；
利用透支所得的资金从事违法犯罪活动；
以及其他任何形式的非法占有他人资金，且拒绝归还的行为。
对于恶意透支的行为，如果其涉及的金额在人民币五万元以上但不足五十万元的，应当被认定为“数额较大”；
如果其涉及的金额在人民币五十万元以上但不足五百万元的，应当被认定为“数额巨大”；
如果其涉及的金额在人民币五百万元以上的，则应当被认定为“数额特别巨大”。
- 法律依据
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《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十九条
〔信用卡诈骗案（刑法第一百九十六条）〕进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的；
（二）恶意透支，数额在五万元以上的。
本条规定的“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的。
恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。
恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的，可以不起诉。但是，因信用卡诈骗受过二次以上处罚的除外。
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恶意透支立案追诉标准最新
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恶意透支立案追诉标准最新
持卡人恶意透支的法律问题及立案追诉标准包括：经银行两次有效催收超三月未还款；明知无还款能力仍透支；逃避催收；转移资金逃避偿还；用于违法犯罪；非法占有资金拒不归还。恶意透支5万至50万为“数额较大”，50万至500万为“数额巨大”，500万以上为“数额特别巨大”。
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恶意信用卡透支刑事立案标准主要有：一是嫌疑人须有非法占有目的，明知无还款能力还透支大量资金；二是透支金额超限或期限；三是经银行两次催收后，超三月未还。嫌疑人“非法占有为目的”的表现可能包括挥霍透支资金、逃避催收等。
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“恶意透支”指持卡人非法占有，超规定额度或期限透支，银行两次催收超三个月未还。要从信用记录、还款能力意愿、透支用途和表现等分析。恶意透支金额达一定程度，可能构成信用卡诈骗罪。
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恶意透支属信用卡诈骗罪。视透支金额大小处罚：数额较大，处五年以下有期或拘役，罚二万至二十万；数额巨大或情节恶劣，处五年以上十年以下有期，罚五万至五十万；数额特别巨大或情节特别严重，处十年以上或无期，罚高额罚金。量刑依透支金额。
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恶意透支立案追诉标准最新版是多少
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恶意透支量刑标准最新版是多少
恶意透支信用卡数额较大，处五年以下有期或拘役，罚二万至二十万；数额巨大或情节严重，处五年以上十年以下有期，罚五万至五十万；数额特别巨大或情节特别严重，处十年以上有期或无期，罚五万至五十万或没收财产。恶意透支指非法超规超期透支，经催收超三月不还。
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恶意透支立案追诉标准最新版是什么
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