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什么情况会以非法吸收公众存款罪起诉

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-03-17
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
以下几种情形可能会被以非法吸收公众存款罪起诉
未获相关部门批准,借助合法经营外衣来吸收资金。
借助网络、媒体等多种途径向社会公开进行宣传。
承诺在特定期限内以多种形式还本付息或给予回报。
向社会大众即不特定对象吸收资金。
比如,有公司未得到金融监管许可,利用网络平台向众多不特定人群宣传高息回报项目,诱导他们投入资金,这种行为就极有可能构成非法吸收公众存款罪。
若符合上述特征,司法机关会依法对相关责任人追究刑事责任

案情回顾:

小胡的公司未获金融监管许可,却借助网络平台,以高息回报为诱饵,向众多不特定人群宣传项目并吸收资金。小丽等多位投资人受其宣传吸引,投入大量资金。后小丽发现收益未按时到账,且公司状况不明,怀疑被骗,遂报警。小胡则坚称只是正常经营,双方产生争议。

案情分析:

1、小胡公司未获相关部门批准,借助网络平台公开宣传,符合非法吸收公众存款罪中未获批准借助合法外衣吸收资金及公开宣传的特征。
2、承诺高息回报并向不特定对象吸收资金,也满足该罪构成要件。司法机关会依法对小胡追究刑事责任。
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非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款罪
非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动;变相吸收公众存款是指未经中国人民银行批准,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收存款性质相同的活动。
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刑事辩护
哪些情况属于非法吸收公众存款
1w浏览2025-06-29
非法吸存就是非法吸收公众存款罪吗?
非法吸存就是属于非法吸收公众存款罪的;只要只要个人吸收在二十万元以上,或者是单位吸收在一百万元以上;或者是非法吸收公众存款在三十户以上的,那么就可以按此罪来进行处罚。
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婚姻家庭
什么情况适用非法吸收公众存款罪
非法吸收公众存款罪是行为人未经依法审批许可,假合法经营,用各种手段向公众吸收资金并承诺以货币等形式还本付息或给予回报,如通过互联网、线下宣传等募集资金用于经营等。但判定此罪要全面考虑吸收资金对象、方式、金额、范围和经济损失等因素。
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什么情况判非法吸收公众存款罪
首先,当个人的非法吸收或变相吸收公众存款行为达到20万元人民币以上的金额标准时,单位如果有类似行为且数额超过了100万元人民币以上的情况,都将被视为触犯金融法规。其次,如果某位个人实施了非法吸收或变相吸收公众存款的行为,并且涉及到的受害者数量达到了30户以上,那么同样地,如果单位存在这样的行为并导致了150户以上的受害者,也将被认定为违法行为。
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刑事辩护
非法吸收公众存款什么情况该立案
1w浏览2025-06-20
非法吸收公众存款罪
根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一。
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刑事辩护
什么情况会叠加非法吸收公众存款罪
1w浏览2025-03-12
非法吸收公众存款2024
非法吸收公众存款可能会面临以下的处罚:1. 行政处罚;2. 刑事处罚;非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。若是对寻衅滋事一定要拘留吗有疑问的,参考下文。
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刑事辩护
什么情况会以非法吸收公众存款罪起诉
1w浏览2025-03-17
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孟凡永律师
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