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被诈骗一级卡主构成帮信罪吗

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-03-23
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
被诈骗的一级卡主是否构成帮信罪,得看具体情形。
要是卡主明知他人用卡诈骗,还放任使用,达情节严重标准,就可能构成。
像为三个以上对象提供帮助、支付结算金额二十万以上等,都算情节严重。
但被欺骗、胁迫提供卡,无主观故意,通常不构成。
所以,关键看卡主是否明知及行为是否严重。

案情回顾:

小郑是一级卡主,他的卡被用于诈骗。警方的调查发现,小郑在他人提出使用其银行卡时,知晓可能用于违法活动,但仍放任对方使用。该卡为三个对象进行了资金结算,支付结算金额达三十万。小郑称自己是被胁迫才提供卡,而警方掌握的证据显示他存在主观放任行为,双方对此产生争议。

案情分析:

1、根据法律规定,若卡主明知他人用卡诈骗还放任使用,且达到情节严重标准,构成帮信罪。本案中小郑知晓可能违法仍放任,且结算金额超二十万、为三个以上对象帮助,符合情节严重标准。
2、小郑虽称被胁迫,但警方证据显示其存在主观放任,若无更有力证据证明被胁迫,其行为构成帮信罪。
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