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银行卡流水三个亿怎么量刑

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-03-25
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刘兆杰律师
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律师解析
银行卡流水达三亿,量刑要综合考量多因素。
正常经济往来无违法的,不会量刑。
若涉电信诈骗、洗钱等犯罪,洗钱罪一般处五年以下徒刑拘役,严重的处五年以上十年以下徒刑。
电信诈骗依情节和金额定刑,数额特别巨大的可处十年以上徒刑甚至无期徒刑。
最终量刑由司法机关依实际情况判定。

案情回顾:

小郑名下银行卡流水达三亿,公安机关介入调查。小郑称这些流水是正常经济往来,不存在违法犯罪行为,但警方发现部分资金流向可疑账户,怀疑涉及诈骗、洗钱等犯罪。小郑坚称自己无罪,双方就此产生争议。

案情分析:

1、若小郑的银行卡流水确为正常经济往来,无违法情形,依据规定不会被量刑。
2、若经调查发现其涉诈骗、洗钱等犯罪,对于洗钱罪,一般会处五年以下徒刑或拘役,情节严重的处五年以上十年以下徒刑;诈骗犯罪依情节和金额定刑,数额巨大的可处十年以上徒刑甚至无期徒刑,最终量刑由司法机关依实际情况判定。
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