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民间借贷立案发现涉嫌非法集资如何处理

#民间借贷 最新修订 | 2025-04-07
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李超律师
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律师解析
1.民间借贷立案后若发现涉嫌非法集资处理方式如下:
依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》,法院会裁定驳回起诉,同时把涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移交给公安或检察机关。
公安或检察机关会开展对非法集资犯罪行为的侦查工作。
侦查结束后,如果构成犯罪,就会依法提起公诉
要是不构成犯罪,会把相关情况反馈给法院等相关部门。
对于民间借贷纠纷中的民事部分,当事人可以等刑事程序结束后,再另行提起民事诉讼
在这个过程中,要注意收集并保留好相关证据,以此维护自身合法权益。
需要明确的是,这类案件必须严格依照法律程序处理,从而确保司法公正。
2.比如,在实际案件中,有民间借贷纠纷立案后发现涉及非法集资。
法院按照规定驳回起诉并移送线索,公安随后展开侦查。
若最终认定构成犯罪,就会提起公诉。
而当事人在刑事程序终结后,另行提起民事诉讼时,凭借之前收集保留的证据,成功维护了自己的权益,整个过程严格遵循法律程序,体现了司法公正。

案情回顾:

小许与小李存在民间借贷纠纷,小许向法院起诉。案件立案后,法院经审查发现该民间借贷可能涉嫌非法集资。小许认为自己只是正常借贷,应继续审理,而小李则担心被追究刑事责任。法院依据规定,驳回小许的起诉,并将相关线索、材料移交给公安部门。

案情分析:

1、依据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》,法院裁定驳回起诉并移送线索是合法的。这是因为案件涉嫌非法集资犯罪,需先进行刑事侦查
2、公安部门会对非法集资犯罪行为展开侦查。若构成犯罪将依法提起公诉;若不构成犯罪,会反馈相关情况。小许可在刑事程序结束后,另行提起民事诉讼,同时要保留好相关证据维护自身权益。
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发现民间借贷涉嫌非法集资应如何处理?
发现民间借贷涉嫌非法集资的话,那反法院就会驳回起诉,从而直接将案件移送到公安机关或者是检察院进行处理,只要造成数额较大的一般就会处五年以下的有期徒刑,并承担相应的罚金。
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