如何证明自己不是非法出借银行卡
- 律师解析
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要证明自己未非法出借银行卡，关键是提供反映真实情况的证据。
1.证明出借有正当合理目的，像亲友紧急资金周转等。
留存沟通记录，如聊天记录、通话录音等。
例如，亲友因突发重病急需钱，通过聊天说明情况并商定出借银行卡用于转账支付医疗费用，相关记录要清晰显示事由。
2.表明对银行卡后续使用不知情，未参与违法资金流转。
出借后未收到异常资金往来通知，银行账户交易明细显示资金流向与己无关。
比如，明细中每笔资金来源和去向明确，无违法违规迹象。
3.若协助调查，积极配合并提供相关记录。
如调查询问笔录、协助调查的文件等，体现无非法出借故意及行为。
总之，围绕出借目的、资金流向知晓情况及配合调查等方面收集整理证据，以此证明自己未非法出借银行卡。
案情回顾:
小朱将自己的银行卡出借给了朋友小李。后警方的调查发现该银行卡涉及违法资金流转，认定小朱存在非法出借银行卡的嫌疑。小朱坚称自己并非非法出借，称小李是因家人突发重病急需资金周转才借用银行卡，自己对后续资金流转并不知情。双方就小朱是否非法出借银行卡产生争议。
案情分析:
1、从出借目的看，若小朱能提供与小李关于家人重病需资金周转的聊天记录等沟通记录，可证明出借有正当合理目的。
2、关于资金流向，若银行账户交易明细显示资金流向明确，无违法违规迹象，且小朱未收到异常资金往来通知，可表明其对后续使用不知情，未参与违法资金流转。
3、若小朱在协助警方的调查时，积极配合并提供相关记录，可体现其无非法出借的故意及行为。
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