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个人套现20万会坐牢吗

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-04-09
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
1.个人套现20万是否坐牢要看具体情形。
要是通过虚构交易等手段套取信用卡资金,那就属于信用卡诈骗行为。
当数额处于5万元以上不满50万元时,有可能构成信用卡诈骗罪,进而面临刑事处罚,存在坐牢风险。
2.不过,要是出于正常资金周转等合理缘由,就不构成犯罪
例如借助合法金融机构贷款,在规定用途内使用资金。
3.若涉及其他违法套现行为,像通过非法支付机构套现,同样可能触犯相关法律。
总之,要综合行为性质、手段等多方面因素,判断是否构成犯罪以及是否会坐牢。
建议详细说明套现具体情况,以便更精准分析。
比如套现是用于个人消费、投资还是其他,以及采取了何种套现方式等,这些细节对于准确判断是否违法犯罪至关重要。
只有全面了解,才能得出更可靠的结论。

案情回顾:

小朱为解决资金问题进行了套现操作,套取资金达20万。小李认为小朱通过虚构交易套取信用卡资金,属于信用卡诈骗行为,应面临刑事处罚;而小朱称自己是出于正常资金周转,通过合法金融机构贷款,在规定用途内使用资金,不构成犯罪。双方为此产生争议。

案情分析:

1、判断个人套现20万是否坐牢需综合多方面因素。若像小李所说,小朱通过虚构交易等手段套取信用卡资金,数额处于5万元以上不满50万元,可能构成信用卡诈骗罪,面临刑事处罚。
2、若如小朱所言,是出于正常资金周转,通过合法金融机构贷款并在规定用途内使用资金,则不构成犯罪。此外,若存在通过非法支付机构套现等其他违法套现行为,也可能触犯相关法律。
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