信用卡套现怎样定罪
- 律师解析
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1.信用卡套现存在风险，可能涉嫌信用卡诈骗罪等罪名。
2.若持卡人出于非法占有目的，超过规定限额或期限透支，经发卡银行两次催收后超三个月仍不归还，还进行信用卡套现，数额较大（一般指透支本金1万元以上），便构成信用卡诈骗罪。
3.另外，违反国家规定，用销售点终端机具（POS机）等，通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，会以非法经营罪定罪处罚。
4.具体定罪要综合实际套现行为、金额、情节等来判断。
一旦涉及此类问题，应及时咨询专业律师，了解自身面临的法律风险，积极应对处理。
比如在日常生活中，有人可能因资金周转困难偶尔套现，也有人恶意大量套现，这在法律认定上有很大区别。
所以遇到信用卡套现相关疑问，一定要找专业律师咨询清楚，避免陷入法律困境。
案情回顾:
小何因资金周转困难，开始使用POS机进行信用卡套现。他在超过规定限额和期限透支后，经银行两次催收，超过三个月仍未归还，且持续套现。与此同时，小胡以营利为目的，利用POS机通过虚构交易的方式为多名信用卡持卡人直接支付现金。小何和小胡的行为引发了法律争议，是否构成犯罪以及构成何种犯罪成了关注焦点。
案情分析:
1、小何出于非法占有目的，超限额、期限透支，经银行两次催收超三个月未还且进行套现，若透支本金达1万元以上，其行为可能构成信用卡诈骗罪。
2、小胡违反国家规定，使用POS机为持卡人直接支付现金，若情节严重，应以非法经营罪定罪处罚。具体定罪需综合实际套现行为、金额、情节判断。遇到此类问题应咨询专业律师。
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