朋友往你卡里打钱会不会是洗钱
- 律师解析
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1.首先明确，仅朋友往卡里打钱这一行为，通常不构成洗钱。
所谓洗钱，是把犯罪所得及其收益，通过各种办法掩饰、隐瞒、转化，让这些钱在形式上变得合法。
2.当朋友打钱的资金来源合法时，不会涉及洗钱问题。
比如常见的正常借款归还，你之前借钱给朋友，朋友现在还钱到你卡里；
或者是朋友对你的赠与，可能是因为生日、节日等原因送你一笔钱；
还有业务往来款项，你和朋友有生意上的合作，朋友支付相应的款项。
3.然而，如果朋友的资金来自违法犯罪活动，像毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。
朋友将这些非法所得的钱通过你的账户流转，目的是掩盖资金的非法来源和性质，这种情况就可能涉嫌洗钱。
4.所以，判断是否构成洗钱，关键在于资金的性质和来源是否合法合规。
我们要对朋友打钱的情况保持警惕，确保资金来源正当。
案情回顾:
小朱和小李是朋友，小李提出向小朱的卡里打钱。小朱有所顾虑，担心会涉及洗钱犯罪。小李称这笔钱是正常业务往来款，但小朱听闻小李近期行为可疑，怀疑资金来源不合法。那么，仅小李往小朱卡里打钱这一行为是否构成洗钱，成为双方争议焦点。
案情分析:
1、仅朋友往卡里打钱这一行为本身，一般不构成洗钱。洗钱需将犯罪所得及其收益掩饰、隐瞒、转化以合法化。
2、若小李资金来源合法，如正常借款归还、赠与等，不涉及洗钱。但如果资金来自毒品犯罪等违法犯罪所得，通过小朱账户流转以掩盖非法来源和性质，则可能涉嫌洗钱。关键在于资金性质和来源是否合法合规。
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