借贷型诈骗罪需要提供哪些证据才能立案
- 律师解析
-
借贷型诈骗罪立案需要提供多方面的证据，形成完整的证据链，以证明对方以借贷之名行诈骗之实，这样公安机关才会立案侦查。
具体需要的证据如下：
1.虚构事实或隐瞒真相的证据：
这是证明对方存在诈骗行为的关键。
比如对方编造借款用途，明明说借钱是用于做生意，实际上却用于赌博；
或者提供虚假身份信息，如使用假身份证等。
2.非法占有目的的证据：
要证明对方有不打算归还借款的意图。
例如，对方借款后肆意挥霍，将借款用于购买奢侈品；
或者隐匿财产，转移名下资产；
还有拒不归还借款，对债权人的催讨置之不理等行为的相关证据。
3.借款交付的证据：
需要证明借款确实发生以及借款的金额。
常见的有转账记录，能清晰显示资金的流向；
借条，是借款关系的书面凭证；
证人证言，如果有其他人见证了借款过程，他们的证言也可以作为证据。
4.双方关系及借款约定的证据：
像聊天记录、通话录音等，可以辅助证明借款的性质和过程。
比如聊天记录中明确了借款的用途、还款时间等约定。
案情回顾:
小朱以投资项目为由向小丽借款20万元，小丽通过银行转账交付了款项，小朱出具了借条。之后小丽发现小朱根本没有将钱用于投资，而是肆意挥霍，且小朱提供的项目信息是虚假编造的。小丽要求小朱还钱，小朱却拒不归还。小丽欲追究小朱责任，但小朱称这只是普通借款纠纷。
案情分析:
1、小丽有转账记录作为借款交付证据，能证明款项交付事实和金额。借条进一步明确了借款关系。双方的聊天记录等可作为借款相关证据，辅助证明借款性质和过程。
2、小朱编造投资项目这一借款用途，属于虚构事实。借款后肆意挥霍，拒不还钱，存在非法占有目的，小丽若能收集完整上述各类证据形成证据链，公安应会立案处理。
0
问题没解答? 125405人选择咨询律师
借贷型诈骗罪需要提供哪些证据才能立案
一键咨询
