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借款多少金额构成刑事案件

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-04-16
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
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律师解析
1.一般借款与刑事犯罪的关系
借款金额本身通常不会直接导致刑事案件
正常的借款属于民事行为
然而,如果借款人非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒真相的诈骗手段来获取借款,且数额较大,就可能涉嫌诈骗罪。
2.诈骗罪数额认定标准
根据相关司法解释,诈骗公私财物价值在三千元至一万元以上,属于“数额较大”;
三万元至十万元以上,认定为“数额巨大”;
五十万元以上,则是“数额特别巨大”。
当借款诈骗达到相应数额标准时,就会按照诈骗罪进行处理。
3.其他借款犯罪情形
在借款过程中,若存在其他符合犯罪构成要件的行为,比如非法集资等,同样会构成相应的犯罪。
具体的定罪和量刑,需要结合案件的实际情况来判断。
4.判定关键总结
单纯的借款金额大小并非判定是否构成刑事案件的关键因素,关键在于借款行为是否符合特定犯罪的构成要件
只有当借款行为触犯了刑法规定的犯罪要件时,才会被认定为刑事案件。

案情回顾:

小朱以做生意资金周转为由向小李借款5万元,并承诺一个月后归还。到期后小李多次催要,小朱却消失不见。小李发现小朱根本没有做生意,所谓的借款理由是虚构的。小李遂报警,认为小朱是以非法占有为目的进行诈骗。

案情分析:

1、借款金额本身一般不直接构成刑事案件,但本案中,小朱以虚构事实的手段向小李借款,若其主观上具有非法占有目的,且数额5万元已达到“数额较大”标准,可能涉嫌诈骗罪。
2、判断是否构成犯罪关键在于借款行为是否符合特定犯罪构成要件,需结合案件具体情况,看小朱是否有非法占有故意等综合认定。
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