自己刷卡机套现构成犯罪吗
- 律师解析
-
1.刷卡机套现可能犯罪：
自己用刷卡机套现，很可能会构成犯罪。
2.法律规定：
依据相关法律，违反国家规定，利用销售点终端机具（POS机），通过虚构交易、虚开价格、现金退货等手段，直接给信用卡持卡人支付现金，情节严重的，就属于非法经营罪。
3.情节严重的认定情形：
通常，套现数额达到100万元以上；
或者致使金融机构有20万元以上资金逾期未还；
又或者让金融机构遭受10万元以上经济损失等情况，会被认定为情节严重。
4.各地差异：
要注意的是，不同地区在司法实践里，对这些具体认定标准可能会有差别。
5.风险与建议：
刷卡机套现行为会扰乱金融秩序，还存在不少风险。
一旦被认定违法，就会面临法律责任。
所以，建议大家不要进行此类操作，要遵守法律法规，维护良好的金融环境。
案情回顾:
小朱为了获取现金，在没有真实交易的情况下，使用自己办理的刷卡机，多次以虚构交易的方式为自己的信用卡套现。在一段时间内，小朱的套现数额累计达到了120万元。银行发现小朱的异常交易行为后报警，警方介入调查。小朱认为自己只是周转资金，不构成犯罪。
案情分析:
1、根据相关法律规定，违反国家规定，使用刷卡机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的构成非法经营罪。小朱套现数额达120万元，已满足“套现数额在100万元以上”这一情节严重的情形。
2、虽然各地司法实践对具体标准认定可能有差异，但小朱的行为明显扰乱了金融秩序，其认为自己不构成犯罪的观点不成立，应承担相应法律责任。
0
问题没解答? 125583人选择咨询律师
自己刷卡机套现构成犯罪吗
一键咨询
自己在家刷pos机套现合法吗
在使用POS机提现信用卡时，个人可能存在违法行为。银行通常不会对小额套现采取法律行动，而是通过止付、冻结账户和降低额度等方式进行内部处理。但长期大额套现造成银行重大损失时，银行会依法起诉当事人，保护自身权益。
10w+浏览
诉讼仲裁自己刷卡机套现构成犯罪吗
1w浏览2025-04-17
刷自己pos机套现违法吗
8.4w浏览2024-08-05
自己刷pos机套现多少钱判刑
涉及套取现金超过一百万元，或导致金融机构资金累积超过二十万元未还，或经济损失累计超过十万元，将受五年以下有期徒刑或拘役，并需支付违法所得一倍至五倍的罚款。若金额超过五百万元，或金融机构资金累积超过一百万元未还，或经济损失超过五十万元，将受五年以上有期徒刑，并可能支付违法所得一倍至五倍的罚款或没收财产。
10w+浏览
刑事辩护自己刷卡套现犯罪吗
1w浏览2025-04-11
用自己pos机刷自己信用卡
套现犯法吗
10w+浏览2024-03-02
自己刷自己信用卡套现犯罪吗
信用卡恶意透支和非法套现等行为均属违法，情节严重者可能面临刑事法律风险。信用卡套现行为并非合法提取现金，而是通过虚假交易等手段将信用额度转为现金，同时逃避向发卡行支付相关费用。
10w+浏览
刑事辩护自己可以刷卡套现吗
1w浏览2025-04-20
用自己pos机刷自己信用卡
套现犯法吗
10w+浏览2024-02-25
自己刷自己信用卡套现犯罪吗
信用卡恶意透支和非法套现等行为均属违法，情节严重者可能面临刑事法律风险。信用卡套现行为并非合法提取现金，而是通过虚假交易等手段将信用额度转为现金，同时逃避向发卡行支付相关费用。
10w+浏览
刑事辩护用自己的刷卡机套现有什么后果
1w浏览2025-05-10
自己刷pos机套现多少钱判刑
8.2w浏览2024-08-02
自己刷信用卡套现违法吗
无论我们是在工作、学习还是生活中，我们都可能会遇到各种法律方面的问题，所以我们平常就需要多了解一些法律知识，这样在遇到了法律问题时，就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与自己刷信用卡套现违法吗相关的法律知识，希望能对您有帮助。
10w+浏览
诉讼仲裁pos机刷卡套现犯罪吗
未经授权或违法的POS机现金提取违反法规，给银行带来巨大风险和损失。对于小额套现，银行通常采取限制措施如停付、冻结账户。若给银行造成重大损失，当事人可能面临信用卡诈骗罪的刑事诉讼。
1w浏览2024-05-12
自己在家刷pos机套现合法吗
10w+浏览2024-07-30
