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用自己的银行卡帮别人转账什么罪

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-04-18
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
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律师解析
1.用自己银行卡帮别人转账是否犯罪,要根据具体情况判断。
2.若明知对方资金来源不合法,比如是犯罪所得,还帮忙转账,就可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪
此罪的构成条件是主观上存在故意,也就是明明知道是犯罪所得以及其产生的收益,还通过窝藏、转移、收购、代为销售或者其他方式进行掩饰、隐瞒。
举例来说,如果对方的钱是诈骗得来的,你还帮忙把钱转到其他账户,这就很可能触犯该罪。
3.要是对转账资金的性质并不知情,只是正常帮忙转账,通常不构成犯罪。
比如朋友说要转笔钱,没告诉你资金的问题,你就帮忙操作了,这种情况一般没问题。
4.建议大家在帮他人转账时,一定要弄清楚资金的来源和用途,防止卷入法律风险。
要是已经有可疑的转账行为,应尽快向公安机关说明具体情况,积极配合调查,这样才能保障自身的合法权益。

案情回顾:

小何和小李是朋友,小李请求小何用自己的银行卡帮忙转账。小何未多问便答应了。后警方的调查发现,该笔转账资金是小李诈骗所得。小何坚称自己不知资金来源不合法,而警方认为小何可能存在主观故意。双方就小何是否构成犯罪产生争议。

案情分析:

1、判断小何是否构成犯罪,关键在于其主观是否明知资金来源不合法。若小何明知是犯罪所得仍帮忙转账,符合掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的构成要件,可能构成该罪。
2、若小何确实对转账资金性质不知情,属于正常帮忙转账,一般不构成犯罪。小何若涉可疑转账,应及时向公安机关说明情况,配合调查以保障自身权益。
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银行卡转账会暴露自己的信息吗
若因非持卡人原因导致其个人账户敏感信息泄露,银行应负全责;若因持卡人自身疏忽或过失导致,则需独立承担后果。持卡人未妥善保护关键信息,如银行卡、密码和身份证件等,具有明显过错。发卡银行要求持卡人承担损失赔偿责任时,应得到法律支持。
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金融保险
自己的银行卡借给别人转账违法吗
提供银行卡供他人转账是违法行为,可能导致银行卡被盗用、参与非法集资、行贿受贿、诈骗和洗钱等犯罪活动。参与这些活动将承担法律责任。请保护个人银行账户安全,切勿为违法行为提供便利。
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刑事辩护
用自己的银行卡帮别人转账什么罪
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帮别人转账犯罪但是自己并不知情会被关吗
涉案者是否因转账构成犯罪,需视具体情况及法律规定而定。如出于好意帮亲友转账,一般不违法。但若涉及洗钱、欺诈等,则属犯罪。对此不知情者,如能提供充分证据证明无罪,则不需承担刑事责任。
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刑事辩护
用自己银行卡帮别人转账会怎么样
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别人误转账到我自己银行卡要还吗
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