帮别人转账多少算洗钱
- 律师解析
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以下几种帮别人转账的情形可能被认定为洗钱：
1.现金交易：
单笔或者当日累计的人民币交易达20万元以上，或者外币交易等值1万美元以上的现金操作，包括现金缴存、支取、结售汇、现钞兑换、汇款、票据解付等各种现金收支形式。
2.法人等账户间划转：
法人、其他组织和个体工商户的银行账户之间，单笔或者当日累计人民币200万元以上，或者外币等值20万美元以上的款项划转。
3.自然人相关账户划转：
自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间，单笔或者当日累计人民币50万元以上，或者外币等值10万美元以上的款项划转。
4.跨境交易：
交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
不过，即便转账金额未达到上述标准，但要是存在通过转账协助资金转移等可疑行为，同样可能涉嫌洗钱犯罪。
在进行转账活动时，一定要谨慎，避免陷入洗钱风险。
案情回顾:
小何受小李委托进行转账操作。小李要求小何在一天内将一笔55万元人民币从自己的个人账户转至某个体工商户账户。小何起初未多想便完成了转账。事后，小何了解到帮他人转账可能涉及洗钱问题，他不确定自己的行为是否违法，双方对于该转账是否构成洗钱产生争议。
案情分析:
1、依据法律规定，自然人与个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转算洗钱情形之一。小何帮小李转账55万元人民币符合此情形。
2、即便未达规定金额，若存在通过转账协助资金转移等可疑行为也可能涉嫌洗钱犯罪。虽然案件未表明有可疑行为，但从金额看已满足洗钱的一种标准，小何的行为有构成洗钱的可能。
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