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多少流水才构成洗钱罪

#经济犯罪辩护 最新修订 | 2025-04-20
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陈竞静律师
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律师解析
1.洗钱罪判定并非只看流水金额
法律规定,当明知是特定犯罪(包括毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪)的所得及其收益,为掩盖其来源和性质而实施某些行为,才构成洗钱罪。
2.构成洗钱罪的行为类型
包括提供资金账户;
协助把财产转化为现金、金融票据、有价证券;
通过转账或其他结算方式协助资金转移;
协助将资金汇往境外;
用其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质。
3.流水金额与洗钱罪的关系
流水金额只是参考因素之一。
主要判断依据是是否实施了上述洗钱行为,并且达到情节严重的程度。
例如多次进行洗钱操作,或者洗钱数额巨大等情况,才会被认定构成洗钱罪。
不能仅仅因为流水金额大就判定为洗钱罪,而要综合多方面因素进行考量。

案情回顾:

小许明知小胡的资金是走私犯罪所得,仍为其提供自己的银行账户用于资金流转,流水金额达500万元。小许认为只要自己不获利,且流水金额并非特别巨大就不构成犯罪,而警方认为小许实施了为犯罪所得提供资金账户的行为,可能构成洗钱罪,双方就此产生争议。

案情分析:

1、根据法律规定,洗钱罪的成立并非单纯以流水金额为唯一标准。小许明知小胡的资金是走私犯罪所得,还为其提供资金账户,实施了法律规定的洗钱行为。
2、流水金额只是参考因素之一,即便小许未获利,其行为符合洗钱罪的构成要件。若其行为达到情节严重程度,如多次实施或数额巨大等,就会被认定构成此罪。
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