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把卡借给他人洗钱判刑吗

#公司犯罪辩护 最新修订 | 2025-04-20
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
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律师解析
1.出借银行卡洗钱的法律后果
将自己的银行卡借给他人用于洗钱,这种行为可能会让自己面临判刑
若明知对方利用银行卡进行洗钱等违法犯罪活动,还提供帮助,就会构成洗钱罪的共同犯罪
2.法律相关规定
依据《中华人民共和国刑法》,犯洗钱罪的,一般会处五年以下有期徒刑或者拘役,同时会并处或单处罚金;
要是情节严重,会处五年以上十年以下有期徒刑,并且会处罚金
如果是单位犯洗钱罪,单位会被判处罚金,单位里直接负责的主管人员和其他直接责任人员,也会依照上述规定来处罚。
3.行为危害与建议
出借银行卡给他人洗钱,会破坏金融管理秩序,干扰司法机关的正常活动。
金融管理秩序一旦被破坏,会影响整个金融市场的稳定;
司法机关活动受干扰,会阻碍对违法犯罪行为的打击。
所以,大家千万不要随意把自己的银行卡借给他人,避免给自己带来不必要的法律风险,保护好自身权益。

案情回顾:

小许与小李是朋友,小李找到小许,称自己有笔资金往来需要用一下小许的银行卡。小许明知小李可能用卡进行违法活动,但碍于情面还是将卡借给了他。后经调查,小李利用该卡进行洗钱犯罪活动。小许被警方以涉嫌洗钱罪的共同犯罪带走调查。

案情分析:

1、小许明知小李可能利用银行卡进行违法犯罪活动仍提供帮助,根据法律规定,构成洗钱罪的共同犯罪。
2、依据《中华人民共和国刑法》,犯洗钱罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。小许出借银行卡的行为破坏了金融管理秩序和司法机关正常活动,所以切勿随意出借银行卡,避免法律风险。
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把卡借给别人用你的卡洗钱可以吗
借用别人自己的卡用来洗钱当然是不可以的,如果是自愿借给别人,不仅违反了《刑法》,还违反了《银行法》和《反洗钱法》,同时需要承担洗钱罪的连带责任。如果不是自愿的,那么需要证明自己不是自愿的。
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刑事辩护
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把钱借给别人怕他不还怎么办
在借贷资金时,为应对可能的债务拖欠,需采取以下措施:首先,与借款方深入沟通,了解其还款能力,协商合理的还款期限和减轻债务负担;其次,若借款人恶意拖欠,可向法院提起诉讼,维护自身权益;最后,若法院判决后,借款人仍不执行,可根据法律规定追究其刑事责任。通过这些措施,可有效应对债务拖欠问题。
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