律图审稿专业委员会3轮严审

银行卡频繁转账被判定为网赌怎么办

#银行纠纷 最新修订 | 2025-04-20
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律师解析
1.银行判定时的应对
若银行卡因频繁转账被银行判定为涉及网赌,此时一定要保持冷静。
银行做出这种判定需要有充分证据
你可以向银行明确提出要求,让其提供判定的依据。
要是这只是一场误解,你就得着手收集能证明转账合法用途的证据,像交易合同、和对方的往来聊天记录、发票等。
收集好后,带着这些证据向银行详细说明情况,申请重新审查。
2.相关部门介入调查时的做法
一旦相关部门介入调查,积极配合调查是重中之重。
你要如实向调查人员陈述资金往来的具体情况,清晰表明自己并没有参与网赌。
倘若你能拿出证据证明转账是正常的生意往来、朋友借款还款等与网赌无关的情况,就能避免不必要的麻烦。
3.银行卡被冻结后的处理
要是因为这个判定导致银行卡被冻结,你可以依据法律规定,向银行或者相关部门提出解冻申请,以此维护自身合法权益,确保资金能正常使用。
整个处理过程都要严格依照法律规定和程序进行,从而保障自身权益不受侵害。

案情回顾:

小朱的银行卡近期频繁转账,被银行判定为参与网赌,随后银行卡被冻结。小朱认为自己是正常的生意往来转账,不存在网赌行为。他要求银行提供判定依据,但银行未能给出充分说明。不久后,相关部门介入调查,小朱陷入了可能被错误认定的困境。

案情分析:

1、银行判定用户参与网赌需有充分证据,小朱要求银行提供判定依据合理合法。若银行无法提供,其判定缺乏合理性。
2、小朱可收集交易合同、聊天记录等能证明转账合法用途的证据,向银行说明情况并申请重新审查。在相关部门介入调查时,应积极配合,如实陈述资金往来,证明转账与网赌无关以维护自身权益。
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