洗钱只能用银行卡洗吗
- 律师解析
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洗钱并不局限于通过银行卡操作。
洗钱指的是把犯罪所得或者其他非法资金，运用各种手段来掩饰、隐瞒其来源和性质，让这些非法资金合法化的行为。
以下是除银行卡之外常见的洗钱方式：
1.投资合法生意：
犯罪分子把非法资金投入到表面看起来正常的商业活动中。
比如开一家餐厅，用非法资金采购食材、支付员工工资等，通过餐厅的日常交易来掩盖资金的非法来源。
2.利用金融机构：
他们会借助证券账户进行股票买卖，或者购买保险产品，通过这些金融产品的运作来让非法资金“洗白”。
3.虚拟货币：
虚拟货币交易平台交易具有匿名性和复杂性，犯罪分子利用这一特点，在平台上进行虚拟货币的买卖，从而混淆资金的流向，让非法资金难以被追踪。
4.跨境转账：
利用复杂的国际金融体系，先将资金转移到境外，经过一系列的账户周转后再转回国内。
这种跨国的资金转移增加了执法部门追踪资金的难度。
综上所述，犯罪分子为了逃避法律监管，会采用多种途径来实施洗钱行为。
案情回顾:
小朱为将犯罪所得合法化，未选择用银行卡洗钱。他先是把非法资金投入小胡经营的一家看似正常的餐厅，通过餐厅日常交易掩盖资金来源。之后，又借助小丽的证券账户进行资金运作。同时，他还通过虚拟货币交易平台交易，混淆资金流向。最后，利用复杂国际金融体系跨境转账，将资金转移到境外再转回。其行为引起了警方注意。
案情分析:
1、小朱将非法资金投入餐厅，属于通过投资合法生意洗钱，利用正常商业活动掩盖资金非法来源。
2、借助证券账户运作资金、利用虚拟货币交易平台以及跨境转账等行为，都是常见的洗钱手段，目的是掩饰、隐瞒非法资金的来源和性质，逃避法律监管。
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