银行卡涉诈是所有流水都是涉案吗
- 律师解析
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1.银行卡流水并非都涉案
并非银行卡的所有流水都属于涉案流水。
具体情况需分开来看：
2.与诈骗直接关联的流水才涉案
如果银行卡被用于诈骗活动，只有和诈骗行为直接相关的流水才算涉案。
例如，该卡接收诈骗所得资金，或者向外转出诈骗款项，这些明确参与诈骗流程的流水才是涉案流水。
3.正常交易流水不算涉案
正常的交易流水，像个人合法的工资收入到账，平时购物、吃饭等正常消费支出，都不属于涉案流水，不应被错误认定。
4.银行和司法机关会综合判断
银行和司法机关在认定时，会综合考虑多方面因素。
他们会查看资金的来源、去向，交易发生的时间，以及交易对手等信息来甄别。
要是能证明某些流水是自己正常的经济往来，和诈骗没有关系，就不会被认定为涉案流水。
总之，不能简单地认为银行卡的所有流水都涉案，必须根据具体情况进行分析。
案情回顾:
小朱的银行卡被不法分子用于诈骗活动。公安机关在调查时，将该银行卡的所有流水都标记为涉案流水。小朱认为自己有部分流水是正常的工资收入和日常消费支出，不应被认定为涉案。双方就哪些流水属于涉案范畴产生争议。
案情分析:
1、依据法律规定，只有与诈骗行为直接关联的流水才属于涉案范畴，如接收诈骗所得资金、转出诈骗款项等。小朱的工资收入和日常消费支出属于正常交易流水，不应认定为涉案。
2、银行及司法机关应综合资金来源、去向、交易时间、交易对手等多方面因素进行甄别。若小朱能证明部分流水与诈骗无关，是正常经济往来，就不应将其认定为涉案流水。
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