跟朋友银行来回转账涉及洗钱吗
- 律师解析
-
1.正常转账与洗钱的界定
仅银行来回转账这一行为，在没有其他违法违规目的和行为时，一般不构成洗钱。
洗钱是有特定含义的，它指的是，当某人明知资金是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益，却通过一系列行为去掩饰、隐瞒其来源和性质。
2.合法转账的情况
当转账资金来源合法、用途正当，并且双方是基于真实的民事关系进行往来转账时，就不属于洗钱。
比如，朋友之间正常的借贷还款，一方因临时资金周转找另一方借钱，之后按时还款进行转账；还有生意上的往来结算，商家之间因货物买卖，根据交易情况进行货款的转账。
3.涉嫌洗钱的情形
然而，如果转账是为了协助掩饰非法资金来源，或者转账资金本身就来源于违法犯罪活动，那就可能涉嫌洗钱。
所以，判断是否构成洗钱，关键要看转账背后是否存在违法犯罪意图以及相关关联情况。
案情回顾:
小朱和小李是生意伙伴，二人常有银行转账往来用于生意结算。小胡发现后向警方举报，称他们有洗钱嫌疑。警方的调查发现，小朱和小李的转账资金来源合法，是基于真实的生意往来进行结算。然而，小胡坚称他们可能是在掩饰非法资金，双方产生争议。
案情分析:
1、根据法律规定，仅银行来回转账这一行为本身，若不存在其他违法违规目的和行为，通常不构成洗钱。洗钱需明知是特定犯罪所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而实施行为。
2、小朱和小李的转账资金来源合法、用途正当，基于真实的民事关系即生意往来结算，不存在协助掩饰非法资金来源的情况，所以不构成洗钱。小胡的举报缺乏事实依据。
0
问题没解答? 125623人选择咨询律师
跟朋友银行来回转账涉及洗钱吗
一键咨询
