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银行卡流水3千多万怎么判决

#金融诈骗辩护最新修订 | 2025-04-23

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律师解析: 1.单一流水金额不能定判决结果
仅银行卡出现3千多万流水这一情况，不能直接得出判决结果。
因为要确定判决，需考虑多方面因素。
2.合法流水无判决问题
首先得看流水的性质。
如果这3千多万流水属于合法经营活动，像企业正常的货物买卖资金往来，或者个人与他人之间的正常借贷等正当情形，那么这种流水不涉及违法犯罪，也就不存在被判决的问题。
3.违法流水的判决考量
要是流水涉及违法犯罪，例如是诈骗资金的流转。
对于实施诈骗等上游犯罪的人，司法机关会依据诈骗的具体金额、犯罪情节等，按照相应罪名的量刑幅度来判刑。
而对于帮助资金流转的下游犯罪，比如犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的人，会根据其在犯罪中起到的作用大小、是否明知资金来源违法等因素量刑。
在量刑时，通常会综合考虑涉案金额、参与犯罪的程度、有无自首立功等情节，然后在法律规定的幅度内作出判决。
4.准确判断需综合考量
总之，要准确判断最终的判决结果，必须结合具体案件事实以及所涉及的罪名等多方面因素。

案情回顾:

小朱名下银行卡流水达3千多万，引起司法机关注意。小朱称这些流水是正常生意往来，但警方的调查发现部分资金可能与诈骗犯罪有关。小朱坚称自己不知情，只是帮忙朋友转账，而检方认为小朱可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，双方对小朱是否知晓资金违法性质存在争议。

案情分析:

1、仅银行卡流水3千多万不能直接确定判决结果，需先看流水性质。若为合法经营等正当情形，不涉及违法犯罪，无判决问题。本案中，若小朱能证明是正常生意往来，就不构成犯罪。
2、若流水涉及违法犯罪，如诈骗资金流转。对于上游诈骗犯罪，会依诈骗金额、情节等量刑。对于小朱涉嫌的下游掩饰、隐瞒犯罪所得罪，会根据其在犯罪中作用、是否明知等因素，结合金额、参与程度、有无自首立功等情节量刑。

金融诈骗辩护

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