别人用自己的银行卡来回转账怎么办
- 律师解析
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当发现他人用自己银行卡转账时，可按以下步骤处理：
1.及时制止：
发现后要马上停止对方的转账行为，与对方沟通，清楚表明其用你银行卡转账的做法不对，让对方停止操作。
2.涉及违法报案：
查看转账记录，若存在洗钱、诈骗资金流转等违法犯罪活动，必须第一时间向公安机关报案。
要全力配合警方的调查，提供转账时间、金额、对方账户等相关信息。
3.正常往来防风险：
若属于正常经济往来，但存在税务问题或其他纠纷风险，向银行说明情况。
必要时申请冻结银行卡，保障自身权益不受侵害。
4.解决账户异常：
若因对方转账致使账户异常，如被银行风控，主动与银行协商解决方案，按银行要求提供交易证明、身份信息等材料，争取尽快恢复账户正常使用。
同时，留意自己的信用记录，防止出现不良影响。
案情回顾:
小朱和小李是朋友，小李在未告知小朱的情况下，多次使用小朱的银行卡进行转账。小朱发现后，不清楚这些转账是正常经济往来还是涉及违法犯罪活动。而且小朱的银行卡因频繁转账被银行风控，账户出现异常。小朱不知如何处理这种情况，与小李沟通也未得到满意答复，双方产生争议。
案情分析:
1、小朱应立即停止小李使用其银行卡转账的行为，并明确告知小李该行为不妥。若转账涉及违法犯罪活动，如洗钱、诈骗资金流转等，小朱需第一时间向公安机关报案，并配合调查，提供转账信息。
2、若为正常经济往来但存在风险，小朱应向银行说明情况，必要时申请冻结银行卡。若账户因转账异常，小朱要积极与银行协商，按要求提供证明材料恢复账户，同时关注信用记录。
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