洗钱的常规操作有哪些
- 律师解析
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以下是常见的洗钱操作方式：
1.利用金融机构：
不法分子会借助银行账户进行频繁的资金划转，以此模糊资金的来源和去向。
比如将一笔大额资金拆分成多笔小额资金，分散存入多个不同的银行账户，然后再逐步把这些资金转移到其他账户，让资金的流向变得难以追踪。
2.投资合法生意：
他们把非法获取的资金投入到看似正常的商业活动中，例如开办企业。
在企业运营里，通过虚报进出口货物的价格，把非法资金混入企业正常的经营资金流里，让非法资金披上合法的外衣。
3.利用非正规金融体系：
地下钱庄是他们常用的工具。
通过跨境转账等方式，让资金在国内外金融体系之间迂回流转，以此掩盖资金的非法性质，使资金来源难以被察觉。
4.购买贵重物品：
用非法资金去购买房产、珠宝等贵重物品，之后再将这些物品转手卖掉变现，让非法资金转化为看似合法的财产收益。
需要注意的是，洗钱是严重的违法犯罪行为，一旦被发现，必将受到法律的严厉制裁。
案情回顾:
小许通过违法手段获取了一笔巨额资金。为了将这笔非法资金合法化，他采取了多种洗钱手段。先是利用银行账户频繁划转资金，把大额资金拆分分散存入多个账户后逐步转移；又投资开办了一家企业，通过虚报进出口货物价格，将非法资金混入企业正常经营资金流；还借助地下钱庄进行跨境转账；同时用非法资金购买了房产和珠宝后转手变现。小胡发现了小许的异常行为后向警方举报。
案情分析:
1、小许利用金融机构频繁划转资金、拆分存入账户等行为，模糊了资金来源与去向，符合利用金融机构洗钱的特征。
2、其投资企业并虚报进出口货物价格，将非法资金混入正常经营资金流，属于投资合法生意洗钱。
3、借助地下钱庄跨境转账，利用非正规金融体系掩盖资金非法性质。
4、购买贵重物品再转手变现，也是常见的洗钱手段。洗钱是严重违法犯罪行为，小许必将受到法律严厉制裁。
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