收到诈骗借款原路返回算流水吗
- 律师解析
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1.从法律和金融方面讲，收到诈骗借款后原路返回也算银行流水，因为银行流水就是账户资金进出记录，该操作在交易明细中有收支记载。
2.这种流水和正常借贷、业务往来的流水性质不同。
司法机关调查诈骗案时，会结合情况判断其与诈骗行为的关联。
3.若能证明及时原路返还诈骗借款，认定法律责任时，一般不算作违法犯罪交易金额，但要提供充分证据说明资金往来性质和返还原因。
案情回顾:
小朱的银行账户突然收到一笔转账，后自称放贷人的小胡联系小朱，称这笔钱是借款。小朱察觉可能遭遇诈骗，在未动用款项的情况下，及时将该笔款项原路转回给小胡。之后，该诈骗案案发，司法机关调查小朱银行账户流水时，对这笔原路返回的资金是否应计入违法交易金额产生争议。
案情分析:
1、从法律和金融角度看，银行流水是银行账户内资金的进出记录，小朱收到诈骗借款及原路返回，在账户交易明细中有相应收支记载，构成流水。
2、这种流水与正常借贷或业务往来形成的流水性质不同。若小朱能提供充分证据证明资金是诈骗借款且及时原路返还，司法机关在认定法律责任时，一般不会将此流水认定为小朱实施违法犯罪行为的交易金额。
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