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借贷型诈骗的要点有哪些

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-05-06
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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可靠专业能力强,金融诈骗辩护方面处理经验丰富
经验丰富经验足口碑好,擅长多领域法律问题解决了我的困扰
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形象专业很快就回复我了,处理问题很高效
律师解析
借贷型诈骗是常见的诈骗形式,下面为你介绍其要点:
1.主观故意
行为人从一开始就以非法占有为目的,这是借贷型诈骗的关键。
例如,编造虚假借款理由,像谎称家人患病急需钱治疗,拿到钱后却用于个人挥霍,如购买奢侈品、赌博等。
2.虚构事实或隐瞒真相:
诈骗者会虚构借款用途,如说借款用于投资项目,实际并非如此;
还会隐瞒自身真实经济状况,让出借人误以为其有还款能力。
3.借款时的表现:
借款前,他们往往过度吹嘘自己的还款能力,承诺高息回报等。
借款后,便开始逃避还款,不接电话、故意失联、不再露面。
4.资金流向:
所借款项并未按照约定用途使用,而是挪作他用,可能用于偿还其他债务或投入高风险投资,最终导致无法偿还借款。
5.有无还款能力及意愿:
本身根本不具备还款能力,却大量借款,且毫无还款打算。
一旦发现存在这些要点,出借人要及时收集借条、转账记录、聊天记录等证据,向公安机关报案,维护自身合法权益。

案情回顾:

小何以投资生意为由向小李借款50万元,称半年后连本带利归还。借款时,小何过度吹嘘自己的还款能力。然而,小何拿到钱后并未用于投资生意,而是挥霍一空。借款到期后,小李多次催款,小何不接电话、不露面,逃避还款。实际上,小何根本不具备还款能力,且毫无还款打算。

案情分析:

1、小何以投资生意为由借款,拿到钱后却用于挥霍,体现其以非法占有为目的,符合借贷型诈骗主观故意的要点。
2、小何虚构借款用途,且过度吹嘘还款能力,属于虚构事实或隐瞒真相。借款后逃避还款,资金未用于约定用途,也不具备还款能力及意愿,完全符合借贷型诈骗的特征。小李应及时收集证据向公安机关报案维权。
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借贷型诈骗的要点有哪些
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借贷型诈骗如何定案
认定“借贷”类欺诈行为,需考虑是否侵犯了银行或金融单位贷款所有权及国际金融准则,行为人是否故意非法占有,通过虚构事实或掩盖真相诈骗贷款,涉案金额较大,且主体为自然人。借贷诈骗罪则指行为人非法占有为目的,利用欺骗手段获取银行或金融机构贷款,涉案金额达到一定程度的犯罪行为。
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刑事辩护
借贷型诈骗的要点有哪些
1w浏览2025-05-06
集团型联合承包的特点
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 什么是集团型的联合承包: 集团型的联合承包即由数家各自具有法人资格的工程承包公司联合对一项或多项工程进行承包。这种比较松散的联合集团通常要设置一个联合管理委员会或董事会,来制定联合事务中的重大决策。同时还要成立一个总管理处,以负责处理经常性的项目管理工作,例如财务会计、物资采购、工程设计、施工质量、现场协调等,有效地组织工程的实施,并对外代表联合集团与发包人进行联系。 联合集团内部往往是根据各个成员公司的特长和意愿进行分工。联合集团的协议或章程中应明确规定每个成员公司的责任、义务及权益,并制订一系列附加文件将技术责任细则和各成员承担的任务内容及其相应的价格规定清楚。其中,属于各个成员公司所承担的任务范围内的周转资金、风险、利润等均由各成员自己负责。所以,各个成员公司都相对,在工程业主的同意下,各成员对发包人既共同又分别承担责任。至于收益的分配,一般是从发包商得到的每一笔付款,除了按规定的比例保留一部分作为总管理处的日常开支费用外,其余的按事先商定的办法立即分配给各个成员公司。 在集团型联合承包中还有一种合伙联营的做法。其性质与前述联合集团相似,也是由数个法人结成合作伙伴关系来联合承包某项工程,这些伙伴既共同地又分别地向发包人承担责任。所不同的是,这种合伙通常是不同性质的公司之间的合作,一般由工程设计公司、设备供应公司、土建安装公司等组成联合体,负责所承包的工程的设计、设备、土建、安装、维修等环节。然后以“交钥匙”的方式与发包人签订合同。合伙内部也可以采取成立总管理处的办法来处理日常事务。 在联合承包业务中,不论是采用合资型的联合承包还是集团型的联合承包,也不论在联合中各方按股份,还是按责任分配所承担的风险及利润,董事会或管理委员会中各方的地位都是平等的,既不是主从关系,也不是雇佣关系。这是联合承包区别于其它形式的工程承包的最重要的特点。
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借贷型诈骗如何认定
10w+浏览2023-09-18
借贷型诈骗如何量刑
我国法律对于维护公民的合法权益是有很多相关规定的,我们可以利用法律来保护自己的合法权益不受侵害。如果您生活中遇到了法律方面的问题,可以通过本篇文章的内容来了解一些和借贷型诈骗如何量刑相关的法律规定。
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刑事辩护
借贷型诈骗的要点有哪些
1w浏览2025-04-28
集团型联合承包的特点
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 什么是集团型的联合承包: 集团型的联合承包即由数家各自具有法人资格的工程承包公司联合对一项或多项工程进行承包。这种比较松散的联合集团通常要设置一个联合管理委员会或董事会,来制定联合事务中的重大决策。同时还要成立一个总管理处,以负责处理经常性的项目管理工作,例如财务会计、物资采购、工程设计、施工质量、现场协调等,有效地组织工程的实施,并对外代表联合集团与发包人进行联系。 联合集团内部往往是根据各个成员公司的特长和意愿进行分工。联合集团的协议或章程中应明确规定每个成员公司的责任、义务及权益,并制订一系列附加文件将技术责任细则和各成员承担的任务内容及其相应的价格规定清楚。其中,属于各个成员公司所承担的任务范围内的周转资金、风险、利润等均由各成员自己负责。所以,各个成员公司都相对,在工程业主的同意下,各成员对发包人既共同又分别承担责任。至于收益的分配,一般是从发包商得到的每一笔付款,除了按规定的比例保留一部分作为总管理处的日常开支费用外,其余的按事先商定的办法立即分配给各个成员公司。 在集团型联合承包中还有一种合伙联营的做法。其性质与前述联合集团相似,也是由数个法人结成合作伙伴关系来联合承包某项工程,这些伙伴既共同地又分别地向发包人承担责任。所不同的是,这种合伙通常是不同性质的公司之间的合作,一般由工程设计公司、设备供应公司、土建安装公司等组成联合体,负责所承包的工程的设计、设备、土建、安装、维修等环节。然后以“交钥匙”的方式与发包人签订合同。合伙内部也可以采取成立总管理处的办法来处理日常事务。 在联合承包业务中,不论是采用合资型的联合承包还是集团型的联合承包,也不论在联合中各方按股份,还是按责任分配所承担的风险及利润,董事会或管理委员会中各方的地位都是平等的,既不是主从关系,也不是雇佣关系。这是联合承包区别于其它形式的工程承包的最重要的特点。
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借贷型诈骗立案标准
10w+浏览2023-09-23
借贷型诈骗罪如何举证
当事人可自证或授权公安取证。诈骗犯罪证据需证明对方虚假陈述、受害者因相信虚构事实支付款项、提出还款要求遭拒或无法联系。单一目击证人定罪难度大,需充足、有力证据符合法律规定,方可判定为犯罪。
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刑事辩护
借贷型诈骗需哪些证据
1w浏览2025-05-13
集团型联合承包的特点
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 什么是集团型的联合承包: 集团型的联合承包即由数家各自具有法人资格的工程承包公司联合对一项或多项工程进行承包。这种比较松散的联合集团通常要设置一个联合管理委员会或董事会,来制定联合事务中的重大决策。同时还要成立一个总管理处,以负责处理经常性的项目管理工作,例如财务会计、物资采购、工程设计、施工质量、现场协调等,有效地组织工程的实施,并对外代表联合集团与发包人进行联系。 联合集团内部往往是根据各个成员公司的特长和意愿进行分工。联合集团的协议或章程中应明确规定每个成员公司的责任、义务及权益,并制订一系列附加文件将技术责任细则和各成员承担的任务内容及其相应的价格规定清楚。其中,属于各个成员公司所承担的任务范围内的周转资金、风险、利润等均由各成员自己负责。所以,各个成员公司都相对,在工程业主的同意下,各成员对发包人既共同又分别承担责任。至于收益的分配,一般是从发包商得到的每一笔付款,除了按规定的比例保留一部分作为总管理处的日常开支费用外,其余的按事先商定的办法立即分配给各个成员公司。 在集团型联合承包中还有一种合伙联营的做法。其性质与前述联合集团相似,也是由数个法人结成合作伙伴关系来联合承包某项工程,这些伙伴既共同地又分别地向发包人承担责任。所不同的是,这种合伙通常是不同性质的公司之间的合作,一般由工程设计公司、设备供应公司、土建安装公司等组成联合体,负责所承包的工程的设计、设备、土建、安装、维修等环节。然后以“交钥匙”的方式与发包人签订合同。合伙内部也可以采取成立总管理处的办法来处理日常事务。 在联合承包业务中,不论是采用合资型的联合承包还是集团型的联合承包,也不论在联合中各方按股份,还是按责任分配所承担的风险及利润,董事会或管理委员会中各方的地位都是平等的,既不是主从关系,也不是雇佣关系。这是联合承包区别于其它形式的工程承包的最重要的特点。
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借贷型诈骗如何量刑
10w+浏览2023-09-25
借贷型诈骗罪如何举证
当事人可自证或授权公安取证。诈骗犯罪证据需证明对方虚假陈述、受害者因相信虚构事实支付款项、提出还款要求遭拒或无法联系。单一目击证人定罪难度大,需充足、有力证据符合法律规定,方可判定为犯罪。
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刑事辩护
借贷型诈骗有哪些要素
1w浏览2025-05-12
集团型联合承包的特点
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 什么是集团型的联合承包: 集团型的联合承包即由数家各自具有法人资格的工程承包公司联合对一项或多项工程进行承包。这种比较松散的联合集团通常要设置一个联合管理委员会或董事会,来制定联合事务中的重大决策。同时还要成立一个总管理处,以负责处理经常性的项目管理工作,例如财务会计、物资采购、工程设计、施工质量、现场协调等,有效地组织工程的实施,并对外代表联合集团与发包人进行联系。 联合集团内部往往是根据各个成员公司的特长和意愿进行分工。联合集团的协议或章程中应明确规定每个成员公司的责任、义务及权益,并制订一系列附加文件将技术责任细则和各成员承担的任务内容及其相应的价格规定清楚。其中,属于各个成员公司所承担的任务范围内的周转资金、风险、利润等均由各成员自己负责。所以,各个成员公司都相对,在工程业主的同意下,各成员对发包人既共同又分别承担责任。至于收益的分配,一般是从发包商得到的每一笔付款,除了按规定的比例保留一部分作为总管理处的日常开支费用外,其余的按事先商定的办法立即分配给各个成员公司。 在集团型联合承包中还有一种合伙联营的做法。其性质与前述联合集团相似,也是由数个法人结成合作伙伴关系来联合承包某项工程,这些伙伴既共同地又分别地向发包人承担责任。所不同的是,这种合伙通常是不同性质的公司之间的合作,一般由工程设计公司、设备供应公司、土建安装公司等组成联合体,负责所承包的工程的设计、设备、土建、安装、维修等环节。然后以“交钥匙”的方式与发包人签订合同。合伙内部也可以采取成立总管理处的办法来处理日常事务。 在联合承包业务中,不论是采用合资型的联合承包还是集团型的联合承包,也不论在联合中各方按股份,还是按责任分配所承担的风险及利润,董事会或管理委员会中各方的地位都是平等的,既不是主从关系,也不是雇佣关系。这是联合承包区别于其它形式的工程承包的最重要的特点。
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借贷型诈骗如何认定
10w+浏览2023-09-15
借贷型的诈骗罪怎么判?
借贷型的诈骗罪可能会被判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金。不管是哪种类型的诈骗,只要构成犯罪,都有可能会被判刑。若是对借贷型的诈骗罪怎么判依旧不清楚的,可以选择继续阅读这篇文章。
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刑事辩护
民间借贷的优点有哪些
优势:民间借贷比较容易,只要你有人担保,或者有一定的资产、社会地位,人家都会给你贷款,不像银行那么复杂;并且民间借贷资金可以很快得到周转,银行借款需要一定的周期与时间,对于很多缺乏短期资金的企业来说,当然热衷于民间借贷。
1w浏览2025-02-22
集团型联合承包的特点
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 什么是集团型的联合承包: 集团型的联合承包即由数家各自具有法人资格的工程承包公司联合对一项或多项工程进行承包。这种比较松散的联合集团通常要设置一个联合管理委员会或董事会,来制定联合事务中的重大决策。同时还要成立一个总管理处,以负责处理经常性的项目管理工作,例如财务会计、物资采购、工程设计、施工质量、现场协调等,有效地组织工程的实施,并对外代表联合集团与发包人进行联系。 联合集团内部往往是根据各个成员公司的特长和意愿进行分工。联合集团的协议或章程中应明确规定每个成员公司的责任、义务及权益,并制订一系列附加文件将技术责任细则和各成员承担的任务内容及其相应的价格规定清楚。其中,属于各个成员公司所承担的任务范围内的周转资金、风险、利润等均由各成员自己负责。所以,各个成员公司都相对,在工程业主的同意下,各成员对发包人既共同又分别承担责任。至于收益的分配,一般是从发包商得到的每一笔付款,除了按规定的比例保留一部分作为总管理处的日常开支费用外,其余的按事先商定的办法立即分配给各个成员公司。 在集团型联合承包中还有一种合伙联营的做法。其性质与前述联合集团相似,也是由数个法人结成合作伙伴关系来联合承包某项工程,这些伙伴既共同地又分别地向发包人承担责任。所不同的是,这种合伙通常是不同性质的公司之间的合作,一般由工程设计公司、设备供应公司、土建安装公司等组成联合体,负责所承包的工程的设计、设备、土建、安装、维修等环节。然后以“交钥匙”的方式与发包人签订合同。合伙内部也可以采取成立总管理处的办法来处理日常事务。 在联合承包业务中,不论是采用合资型的联合承包还是集团型的联合承包,也不论在联合中各方按股份,还是按责任分配所承担的风险及利润,董事会或管理委员会中各方的地位都是平等的,既不是主从关系,也不是雇佣关系。这是联合承包区别于其它形式的工程承包的最重要的特点。
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借贷型诈骗罪数额认定
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