最新刷卡套现立案标准是啥
- 律师解析
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1.刷卡套现的罪名风险
刷卡套现是有法律风险的，可能涉及信用卡诈骗罪等罪名。
根据法律规定，恶意透支数额在五万元以上不满五十万元的，会被认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”，此时可能会被立案追诉。
2.恶意透支的定义
所谓恶意透支，是指持卡人怀着非法占有的目的，超过规定限额或者期限透支，而且在收到发卡银行两次催收通知后，超过三个月还不归还欠款。
3.涉嫌非法经营罪的情况
要是有人使用销售点终端机具（POS机），通过虚构交易、虚开价格、现金退货等手段，直接向信用卡持卡人支付现金，情节严重的，就会涉嫌非法经营罪。
4.立案标准的判断
具体的立案标准要结合案件实际情况来综合判断，像套现金额的多少、采用的手段、造成的后果等，都会影响是否立案。
5.建议
刷卡套现存在诸多法律风险，很容易触犯法律，为了避免不必要的麻烦，建议大家不要进行此类行为。
案情回顾:
小何持有一张信用卡，为获取现金，他通过朋友小胡的POS机进行刷卡套现。小何在三个月内多次套现，累计金额达六万元。发卡银行发现异常后对小何进行了两次催收，但小何超过三个月仍未归还欠款。银行以信用卡诈骗罪将小何告上法庭，小何则辩称自己并非恶意透支，只是暂时资金周转困难。
案情分析:
1、依据法律规定，恶意透支数额在五万元以上不满五十万元的，认定为“数额较大”。小何套现金额达六万元，且经银行两次催收后超三个月未还，符合恶意透支的情形。
2、小胡使用POS机为小何套现，若情节严重，可能涉嫌非法经营罪，具体需结合套现金额、手段、后果等实际情况综合判断。
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