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信用卡涉嫌欺诈的立案标准是啥

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-05-07
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
依据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定(二)》,信用卡诈骗活动存在以下情形时,会被立案追诉
普通诈骗情形
使用伪造信用卡、凭借虚假身份证明骗领的信用卡、已作废的信用卡,或者冒用他人信用卡开展诈骗活动,且数额达到五千元以上。
这里的“冒用他人信用卡”包含多种情况,例如拾得他人信用卡后使用、骗取他人信用卡并使用、窃取他人信用卡来使用等。
恶意透支情形
恶意透支数额在五万元以上。
所谓“恶意透支”,是指持卡人怀着非法占有的目的,超出规定的限额或者期限进行透支。
在这种情况下,发卡银行会进行两次有效的催收,如果持卡人在收到两次有效催收后,超过三个月仍然不归还欠款,就符合恶意透支的立案标准
总之,信用卡使用需遵守法律规定,若出现上述违法情形,将面临刑事立案追诉。

案情回顾:

小许拾得小胡的信用卡后,在商场使用该卡消费,累计金额达到6000元。小胡发现信用卡丢失并挂失后报警,警方经调查锁定小许。同时,小丽持有信用卡,以非法占有为目的,超过规定限额透支6万元,发卡银行对其进行了两次有效催收,三个月后小丽仍未归还欠款。

案情分析:

1、小许拾得小胡信用卡并使用,消费数额达到6000元,根据规定,冒用他人信用卡进行诈骗活动,数额在五千元以上的应予立案追诉,小许的行为已构成信用卡诈骗,应依法追究其刑事责任
2、小丽恶意透支信用卡6万元,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还,符合恶意透支数额在五万元以上的立案追诉标准,其行为也构成信用卡诈骗,需承担相应法律责任。
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信用卡涉嫌欺诈的立案标准是啥
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涉嫌盗窃罪立案标准是啥
盗窃刑事案件立案标准是犯罪行为人盗窃的数额到达一千元以上的就可以立案。因犯盗窃罪,依法判处罚金刑的,应当在一千元以上盗窃数额的二倍以下判处罚金,若是依旧不知道盗窃罪立案标准是啥可以选择继续阅读此文。
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刑事辩护
信用卡涉嫌欺诈的立案标准是啥
1w浏览2025-05-07
我有一次在一个实体店买手机,回来后发现自己买到水货了,不值钱的东西那么贵,就知道自己被骗了,问一下价格欺诈管辖法院是怎么处理的呀,价格欺诈法院立案怎么处罚?
[律师回复] (1)价格欺诈行为的含义。价格欺诈行为是指经营者利用虚假的或者使人误解的标价形式或者价格手段,欺骗、诱导消费者或者其他经营者与其进行交易的行为。
??
(2)价格欺诈行为的具体表现。根据国家计委发布的《禁止价格欺诈行为的规定》,经营者收购、销售商品和提供有偿服务的标价行为或采取的价格手段,属于以下情形之一的为欺诈行为。
??属于欺诈性的标价行为有:
①标价签、价目表等所标示商品的品名、产地、规格、等级、质地、计价单位、价格等或者服务的项目、收费标准等有关内容与实际不符,并以此为手段诱骗消费者或者其他经营者购买的;
②对同一商品或者服务,在同一交易场所同时使用两种标价签或者价目表,以低价招徕顾客并以高价进行结算的;
③使用欺骗性或者误导性的语言、文字、图片、计量单位等标价,诱导他人与其交易的;
④标示的市场最低价、出厂价、批发价、特价、极品价等价格表示无依据或者无从比较的;
⑤降价销售所标示的折扣商品或者服务,其折扣幅度与实际不符的;
⑥销售处理商品时,不标示处理品和处理品价格的;
⑦采取价外馈赠方式销售和提供服务时,不如实标示馈赠物品的品名、数量或者馈赠物品为假劣商品的;
⑧收购、销售商品和提供服务带有价格附加条件时,不标示或者模糊标示附加条件的;
⑨其他欺诈性标价行为。
??属于欺诈性的价格手段有:
①虚构原价,虚构降价原因,虚假优惠折扣,谎称降价或者将要提价,诱骗他人购买的;
②收购、销售商品和提供服务前有价格承诺,不履行或者不完全履行的;
③谎称收购、销售价格高于或者低于其他经营者的收购、销售价格,诱骗消费者或者经营者与其进行交易的;
④采取掺杂、掺假,以假充真,以次充好,短缺数量等手段,使数量或者质量与价格不符的;
⑤对实行市场调节价的商品和服务价格,谎称为政府定价或者政府指导价的;
⑥其他欺诈性价格手段。
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涉嫌恶意透支信用卡欺诈罪判多少年啊
10w+浏览2024-02-23
涉嫌经济欺诈案件怎么立案
经济欺诈案件由公安机关立案,遇见经济欺诈案件应该进行报警处理,经济欺诈涉嫌诈骗罪,一般判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金,若是依旧不知道经济欺诈案件怎么立案可以选择继续阅读此文。
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刑事辩护
涉嫌信用卡欺诈罪判几年
《刑法》第一百九十六条,有法定情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金等。
1w浏览2024-10-24
我有一次在一个实体店买手机,回来后发现自己买到水货了,不值钱的东西那么贵,就知道自己被骗了,问一下价格欺诈管辖法院是怎么处理的呀,价格欺诈法院立案怎么处罚?
[律师回复] (1)价格欺诈行为的含义。价格欺诈行为是指经营者利用虚假的或者使人误解的标价形式或者价格手段,欺骗、诱导消费者或者其他经营者与其进行交易的行为。
??
(2)价格欺诈行为的具体表现。根据国家计委发布的《禁止价格欺诈行为的规定》,经营者收购、销售商品和提供有偿服务的标价行为或采取的价格手段,属于以下情形之一的为欺诈行为。
??属于欺诈性的标价行为有:
①标价签、价目表等所标示商品的品名、产地、规格、等级、质地、计价单位、价格等或者服务的项目、收费标准等有关内容与实际不符,并以此为手段诱骗消费者或者其他经营者购买的;
②对同一商品或者服务,在同一交易场所同时使用两种标价签或者价目表,以低价招徕顾客并以高价进行结算的;
③使用欺骗性或者误导性的语言、文字、图片、计量单位等标价,诱导他人与其交易的;
④标示的市场最低价、出厂价、批发价、特价、极品价等价格表示无依据或者无从比较的;
⑤降价销售所标示的折扣商品或者服务,其折扣幅度与实际不符的;
⑥销售处理商品时,不标示处理品和处理品价格的;
⑦采取价外馈赠方式销售和提供服务时,不如实标示馈赠物品的品名、数量或者馈赠物品为假劣商品的;
⑧收购、销售商品和提供服务带有价格附加条件时,不标示或者模糊标示附加条件的;
⑨其他欺诈性标价行为。
??属于欺诈性的价格手段有:
①虚构原价,虚构降价原因,虚假优惠折扣,谎称降价或者将要提价,诱骗他人购买的;
②收购、销售商品和提供服务前有价格承诺,不履行或者不完全履行的;
③谎称收购、销售价格高于或者低于其他经营者的收购、销售价格,诱骗消费者或者经营者与其进行交易的;
④采取掺杂、掺假,以假充真,以次充好,短缺数量等手段,使数量或者质量与价格不符的;
⑤对实行市场调节价的商品和服务价格,谎称为政府定价或者政府指导价的;
⑥其他欺诈性价格手段。
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涉嫌恶意透支信用卡欺诈罪判多少年啊
10w+浏览2024-04-25
涉嫌欺诈多少钱才可以立案
诈骗金额达到3000元以上的才会立案,一般判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金,涉及金额巨大判处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金,若是依旧不知道欺诈多少钱才可以立案可以选择继续阅读此文。
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刑事辩护
银行卡涉嫌电信欺诈怎么办
1w浏览2025-01-02
我有一次在一个实体店买手机,回来后发现自己买到水货了,不值钱的东西那么贵,就知道自己被骗了,问一下价格欺诈管辖法院是怎么处理的呀,价格欺诈法院立案怎么处罚?
[律师回复] (1)价格欺诈行为的含义。价格欺诈行为是指经营者利用虚假的或者使人误解的标价形式或者价格手段,欺骗、诱导消费者或者其他经营者与其进行交易的行为。
??
(2)价格欺诈行为的具体表现。根据国家计委发布的《禁止价格欺诈行为的规定》,经营者收购、销售商品和提供有偿服务的标价行为或采取的价格手段,属于以下情形之一的为欺诈行为。
??属于欺诈性的标价行为有:
①标价签、价目表等所标示商品的品名、产地、规格、等级、质地、计价单位、价格等或者服务的项目、收费标准等有关内容与实际不符,并以此为手段诱骗消费者或者其他经营者购买的;
②对同一商品或者服务,在同一交易场所同时使用两种标价签或者价目表,以低价招徕顾客并以高价进行结算的;
③使用欺骗性或者误导性的语言、文字、图片、计量单位等标价,诱导他人与其交易的;
④标示的市场最低价、出厂价、批发价、特价、极品价等价格表示无依据或者无从比较的;
⑤降价销售所标示的折扣商品或者服务,其折扣幅度与实际不符的;
⑥销售处理商品时,不标示处理品和处理品价格的;
⑦采取价外馈赠方式销售和提供服务时,不如实标示馈赠物品的品名、数量或者馈赠物品为假劣商品的;
⑧收购、销售商品和提供服务带有价格附加条件时,不标示或者模糊标示附加条件的;
⑨其他欺诈性标价行为。
??属于欺诈性的价格手段有:
①虚构原价,虚构降价原因,虚假优惠折扣,谎称降价或者将要提价,诱骗他人购买的;
②收购、销售商品和提供服务前有价格承诺,不履行或者不完全履行的;
③谎称收购、销售价格高于或者低于其他经营者的收购、销售价格,诱骗消费者或者经营者与其进行交易的;
④采取掺杂、掺假,以假充真,以次充好,短缺数量等手段,使数量或者质量与价格不符的;
⑤对实行市场调节价的商品和服务价格,谎称为政府定价或者政府指导价的;
⑥其他欺诈性价格手段。
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涉嫌恶意透支信用卡欺诈罪判多少年啊
10w+浏览2024-02-21
涉嫌欺诈立案以后会怎么样处理
涉嫌欺诈罪名成立后,公安机关会审查相关材料并立案处理。之后,进行全面深入的侦查,收集证据材料,视情节严重程度,对犯罪嫌疑人实施拘留或逮捕。公安机关有权采取强制性措施,对涉案人员实行刑事拘留,并执行逮捕手续。
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刑事辩护
涉嫌信用卡欺诈罪判几年刑期
1w浏览2025-02-19
银行卡涉嫌电信诈骗对自己有啥影响吗
10w+浏览2024-07-31
涉嫌欺诈立案以后会怎么样处理
涉嫌欺诈罪名成立后,公安机关会审查相关材料并立案处理。之后,进行全面深入的侦查,收集证据材料,视情节严重程度,对犯罪嫌疑人实施拘留或逮捕。公安机关有权采取强制性措施,对涉案人员实行刑事拘留,并执行逮捕手续。
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刑事辩护
涉嫌信用卡欺诈的条件是什么
1w浏览2025-02-24
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