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银行卡跑流水会坐牢吗

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-05-08
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刘兆杰律师
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律师解析
1.正常业务或个人资金流转使用银行卡跑流水,不违法犯罪
2.若为电信诈骗、洗钱、赌博等违法活动跑流水,可能构成犯罪。
像掩饰、隐瞒犯罪所得,通过转账等协助资金转移,或明知他人网络犯罪仍提供支付结算帮助且情节严重,都属犯罪。
3.构成犯罪会面临刑事处罚,可能坐牢,量刑根据犯罪性质、情节和危害后果判定。

案情回顾:

小朱受朋友小李怂恿,将自己的银行卡提供给小李用于“跑流水”,小李承诺会给小朱一笔报酬。小朱以为只是简单的资金流转,未多过问。后来警方的调查发现,小李利用这些银行卡为电信网络诈骗犯罪进行资金转移。小朱因提供银行卡的行为被警方带走调查,小朱认为自己并不知情,不应承担责任。

案情分析:

1、若小朱确实是正常的个人资金流转认知,不涉及违法犯罪。但从实际情况看,小李利用银行卡为电信网络诈骗犯罪转移资金,小朱虽称不知情,若警方有证据证明小朱应当知晓可能用于违法犯罪活动仍提供银行卡,其行为可能构成帮助信息网络犯罪活动罪
2、若小朱的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,或帮助信息网络犯罪活动罪等犯罪,将面临刑事处罚,具体量刑会依据犯罪性质、情节及危害后果等判定。
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