银行卡存在涉赌风险会怎么样
- 律师解析
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银行卡若存在涉赌风险，会带来多方面后果。
银行层面
银行会对涉赌风险银行卡采取管控措施。
一是限制非柜面交易，这意味着网上银行、手机银行等便捷的操作渠道都无法使用，用户只能前往银行柜台办理业务，极大地降低了交易的便利性。
二是更为严重的情况，银行可能会直接冻结银行卡，导致资金无法正常进出，给用户的日常生活和资金周转造成极大困扰。
法律层面
未参与赌博：
如果只是银行卡关联了涉赌账户，但本人并未参与赌博，虽不用承担赌博相关的刑事责任，但需要配合警方的调查，如实提供相关情况。
参与网络赌博：
若本人参与网络赌博，依据《治安管理处罚法》，情节较轻的，会被处五日以下拘留或五百元以下罚款；
情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上三千元以下罚款。
构成赌博罪：
若行为构成赌博罪，根据《刑法》规定，将处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。
大家一定要重视银行卡使用安全，远离赌博活动，避免给自己带来不必要的麻烦。
案情回顾:
小何名下的银行卡突然被银行限制非柜面交易，只能在柜台办理业务。经了解，是银行卡存在涉赌风险。警方找到小何调查，小何称自己未参与赌博，只是该卡曾接收过一个有赌博嫌疑朋友小李的转账。而警方的调查发现小何曾多次与小李有资金往来，怀疑小何参与了网络赌博，双方就此产生争议。
案情分析:
1、从银行层面来看，因银行卡存在涉赌风险，银行采取限制非柜面交易的管控措施符合规定，若风险进一步加大，甚至可能直接冻结银行卡。
2、从法律层面讲，若小何确实未参与赌博，仅关联涉赌账户，其应配合警方的调查；若经调查认定小何参与网络赌博，情节较轻可能按《治安管理处罚法》处罚，情节严重构成赌博罪则需依《刑法》量刑。
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