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帮信没有被起诉还能不能办银行卡

#银行纠纷 最新修订 | 2025-05-11
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律师解析
1.帮信被起诉一般能办银行卡,但有不确定性。
即便司法机关未限制,银行也可能因风险评估拒绝申请。
2.司法实践里,即便未起诉,若公安机关认定参与帮信活动,会将其列入金融惩戒名单,限制办卡、非柜面业务等,期限约5年。
3.想办卡可先向司法机关确认有无惩戒措施,无惩戒可向银行申请并如实说明情况。

案情回顾:

小朱曾参与帮信活动,但未被起诉。之后小朱前往银行申请办理银行卡,银行却拒绝了他的申请。小朱认为自己未被起诉,不应被拒绝办卡;而银行则表示基于自身风险评估体系,认为小朱有较高风险。此外,小朱不清楚公安机关是否将其纳入金融惩戒名单。

案情分析:

1、帮信未被起诉通常仍能办银行卡,但存在不确定性。银行有自身风险评估体系,即便司法机关未采取限制办卡等惩戒措施,银行也可能因认为当事人有较高风险而拒绝办卡。
2、若公安机关认定行为人参与帮信活动,即便未起诉,也可能将其纳入金融惩戒名单,实施限制办卡等措施,限制期限一般为5年。小朱可先向相关司法机关确认是否有惩戒措施,若没有可尝试向银行申请办卡并如实说明情况。
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