帮人银行卡过账有问题吗
- 律师解析
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1.帮人银行卡过账有风险。
即便对方资金合法，单纯过账也可能有潜在麻烦；
若资金不合法，过账就可能违法犯罪。
2.若过账资金是犯罪所得，如诈骗、贩毒收益等，过账者可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；
若对方洗钱，过账者可能成共犯，不过没犯罪也可能受行政处罚。
3.别随意帮人过账，以免法律风险。
若已过账且发现异常，要及时报告公安机关。
案情回顾:
小朱与小胡是朋友，小胡请求小朱用其银行卡帮忙过账。小朱起初有所顾虑，但碍于情面便答应了。过账后，小朱发现资金往来异常，怀疑小胡资金来源不合法。小朱找到小胡询问，小胡坚称资金没问题。小朱担心自己会卷入麻烦，不知该如何是好。
案情分析:
1、若小胡资金来源合法，小朱单纯帮忙过账虽可能不涉及违法，但仍存在一定风险。
2、若小胡的过账资金属于犯罪所得，像诈骗、贩毒等犯罪活动的收益，小朱帮忙过账则可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。
3、若小胡利用过账实施洗钱活动，小朱就可能成为洗钱共犯。即便未构成犯罪，小朱也可能面临行政处罚。此时小朱应及时向公安机关报告。
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