不知情借卡给人洗黑钱算犯罪吗
- 律师解析
-
1.不知情借卡洗黑钱的一般判定
通常情况下，不知情借卡给人洗黑钱不构成犯罪。
因为构成洗钱犯罪，在主观方面需存在故意。
具体而言，就是明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等七类上游犯罪所得及其产生的收益，还为了掩饰、隐瞒这些资金的来源和性质而实施洗钱行为。
2.证明不知情的必要性
如果借卡人确实不知情，由于缺乏犯罪故意这一关键要素，一般不会被认定为犯罪。
但借卡人需要承担证明自己不知情的责任。
3.司法机关对“应当知道”的判断
在实际情况中，若有一些迹象显示银行卡可能被用于违法活动，司法机关会综合判断借卡人是否“应当知道”。
比如，对方支付高额报酬来借卡，或者要求频繁进行异常的资金操作等。
一旦司法机关认定借卡人应当知道银行卡会被用于洗黑钱，那么借卡人就可能会以洗钱罪的共犯论处。
案情回顾:
小许将自己的银行卡借给小胡使用，后警方的调查发现小胡利用该卡进行洗黑钱活动。小许称自己并不知情，只是碍于朋友情面借卡。但小胡在借卡时曾提出会给予小许一笔高额报酬，警方认为这一情况显示小许可能“应当知道”卡会被用于违法活动，小许则坚称自己只是单纯觉得是朋友好处费，并非知晓洗黑钱之事。
案情分析:
1、构成洗钱犯罪需主观上存在故意，若小许确实不知情，缺乏犯罪故意这一关键要件，通常不认定为犯罪。但小许要承担证明自己不知情的责任。
2、小胡支付高额报酬借卡这一迹象，司法机关可能结合此情况判断小许是否“应当知道”。若认定小许应当知道，小许可能会以洗钱罪的共犯论处。
0
问题没解答? 125406人选择咨询律师
不知情借卡给人洗黑钱算犯罪吗
一键咨询
