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集资诈骗赔付顺序是怎样的

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-05-12
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
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律师解析
集资诈骗赔付顺序有着明确规定,主要依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》等相关法规
具体如下:
1.优先返还集资参与人:
对于追缴回来的财物,会优先返还给集资参与人。
而且,以集资诈骗所得资金支付给集资参与人的利息、分红等回报,以及支付给帮助吸收资金人员的代理费、好处费、返点费等费用,都要依法进行追缴,并纳入返还的资金范围。
2.按比例返还:
当涉案财物无法满足全部返还需求时,会按照集资参与人的集资额比例进行返还。
例如,甲集资10万,乙集资20万,而可返还的财物只有30万,那么甲按比例可获得10万,乙可获得20万。
3.保障刑事被害人受偿权:
民事纠纷中,如果民事判决确定的债权与刑事案件被害人的民事权利发生冲突,会优先保障刑事被害人的受偿权,以维护其合法权益。

案情回顾:

小许以高额回报为诱饵,向小胡、小丽等多人非法集资。后小许集资诈骗行为败露被抓。在处理其资产时产生争议,小许曾以集资诈骗所得资金给小胡支付过利息,这部分利息是否应追缴纳入返还范围存疑。同时,小静有与小许的民事判决确定债权,和小胡等集资参与人的受偿权也产生冲突,该如何处理也成为争议点。

案情分析:

1、根据相关规定,以集资诈骗所得资金向集资参与人支付的利息等回报应当依法追缴,纳入返还范围,所以小许给小胡支付的利息应追缴用于返还其他集资参与人。
2、若涉案财物不足以全部返还,按集资参与人的集资额比例返还。并且在民事纠纷中,当民事判决确定的债权与刑事案件被害人的民事权利产生冲突时,应优先保障刑事被害人即集资参与人的受偿权,所以小静的债权不能优先于小胡等集资参与人的受偿权。
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非法集资和集资诈骗赔偿顺序是怎样的?
法院对集资诈骗犯罪的处罚,除了对犯罪嫌疑人判刑外,还会处以一笔罚金。而非法集资和集资诈骗赔偿应该是按照受害人的出资比例进行,受害人的赔偿款应该在罚金之前支付。如果查获的赃款不足以承担赔偿,则法院还会考虑没收嫌疑人的财产,以便确保受害群众的合法权益。
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刑事辩护
集资诈骗赔付顺序是怎样的
1w浏览2025-05-12
非法集资和集资诈骗赔偿顺序是怎样的?
[律师回复] 你好,关于上述的问题,解答如下, 《中华人民共和国刑法》第三十六条规定:“由于犯罪行为而使被害人遭受经济损失的,对犯罪分子除依法给予刑事处罚外,并应根据情况判处赔偿经济损失。”“承担民事赔偿责任的犯罪分子,同时被判处罚金,其财产不足以全部支付的,或者被判处没收财产的,应当先承担对被害人的民事赔偿责任。”二、集资诈骗受害人如何追偿根据相关刑事法律规定,对非法集资受害人的合法权益,可以通过二种途径救济:
1、提起附带民事诉讼。《刑事诉讼法》第七十七条规定:“被害人由于被告人的犯罪行为而遭受物质损失的,在刑事诉讼过程中,有权提起附带民事诉讼。”但《最高人民法院关于刑事附带民事诉讼范围问题的规定》第一条已将对可以提起刑事附带民事诉讼的范围限定为:“因人身权利受到犯罪侵犯而遭受物质损失或者财物被犯罪分子毁坏而遭受物质损失的,可以提起附带民事诉讼。”
2、另行提起民事诉讼。《最高人民法院关于刑事附带民事诉讼范围问题的规定》第五条规定:“犯罪分子非法占有、处置被害人财产而使其遭受物质损失的,人民应当依法予以追缴或者退赔。被追缴、退赔的情况,人民可以作为量刑情节予以考虑。经过追缴或者退赔仍不能弥补损失,被害人向人民民事审判庭另行提起民事诉讼的,人民可以受理。三、集资诈骗罪的量刑标准是怎样的以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。综上所述,对集资诈骗犯罪的处罚,除了对犯罪嫌疑人判刑外,还会处以一笔罚金。而非法集资和集资诈骗赔偿应该是按照受害人的出资比例进行,受害人的赔偿款应该在罚金之前支付。如果查获的赃款不足以承担赔偿,则还会考虑没收嫌疑人的财产,以便确保受害群众的合法权益。
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