借贷式诈骗所需证据有哪些
- 律师解析
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借贷式诈骗是以非法占有为目的，借借贷之名行诈骗之实的行为。
若要认定此类诈骗，需要多方面证据：
1.借贷合意证据：
这是证明双方存在借贷意思的关键。
像借条、借款合同，是最直接的书面凭证，明确了借贷关系。
聊天记录、电子邮件等电子数据也能作为证据，其中可能包含双方关于借款事宜的沟通，比如借款金额、用途、还款时间等内容。
2.款项交付证据：
它能证实出借人确实把钱给了借款人。
银行转账记录会详细显示转账的时间、金额和双方账户信息；
微信或支付宝转账截图也可作为交付证明；
收条则是借款人收到款项后出具的书面凭证。
3.证明诈骗意图证据：
一方面，若借款人虚构事实或隐瞒真相，如编造根本不存在的投资项目资料、提供虚假的财务状况证明等，这些就是有力证据。
另一方面，借款人将借款挥霍、用于违法活动或隐匿财产等行为的相关证据，也能说明其诈骗意图。
4.其他证据：
证人证言是知晓借款情况的人所作的陈述，可能会提供一些关键细节。
还款记录能反映借款人是否有还款意愿和行为，若一直不还款或还款异常，也可作为辅助证据。
案情回顾:
小许以投资项目为由向小李借款5万元，并出具借条。小李通过银行转账交付了款项。然而，小许并未将借款用于所谓投资，而是挥霍一空。小李多次催款，小许均以各种理由拖延。小李怀疑小许诈骗，遂收集证据欲维权，双方就是否构成借贷式诈骗产生争议。
案情分析:
1、从借贷合意证据来看，借条可证明小许和小李存在借贷的意思表示。
2、款项交付证据方面，银行转账记录能证实小李已将5万元交付给小许。
3、证明诈骗意图证据上，小许未将借款用于投资而是挥霍，可作为其有诈骗意图的证据。
4、其他证据中，若有知晓借款情况的证人，其证言和小许的还款记录，能辅助判断小许有无还款意愿和行为。
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