洗钱人钱卡我卡里该咋办
- 律师解析
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当他人把洗钱所得资金转入你的卡里时，你可以按以下步骤处理：
1.保持冷静，不要轻举妄动。
千万别随意动用这笔钱，因为一旦使用，极有可能被认定为参与洗钱的共同犯罪，会让自己陷入不必要的法律风险。
2.全面收集相关证据。
仔细留存与这笔资金有关的所有信息，像转账记录、聊天记录、短信等。
这些证据是后续向银行和警方说明情况的关键，能帮你证明自己的清白。
3.尽快联系开户银行。
第一时间拨打银行客服电话或前往银行网点，向工作人员详细说明资金异常转入的情况。
积极配合银行的要求，进行账户冻结等操作，防止资金进一步流转。
4.及时向公安机关报案。
主动到当地派出所，向警方说明资金来源不明且可能涉及洗钱的情况。
积极配合警方的调查工作，如实提供所掌握的证据和信息。
主动配合调查能表明你主观上没有犯罪故意，避免承担不必要的法律责任。
案情回顾:
小许的朋友小李因涉及洗钱活动，将一笔洗钱所得资金转入小许的卡里。小许发现后，起初有些慌乱，不知如何是好，他的另一个朋友小胡建议他悄悄把钱花掉，当作没发生过，但小许担心会惹上麻烦，于是在冷静思考后，没有听从小胡的建议，而是开始考虑正确的处理方式。
案情分析:
1、小许若随意动用该笔款项，就可能因使用资金而涉嫌共同犯罪，所以保持冷静不随意动用是正确的。
2、小许应及时收集转账记录等与该笔资金有关的证据，这些证据对后续向银行和警方说明情况至关重要。
3、小许需第一时间联系开户银行，配合银行做好账户冻结等工作。
4、小许要向公安机关报案，主动说明资金来源不明且可能涉及洗钱的情况，积极配合调查，这样能体现其主观上无犯罪故意，避免承担不必要法律责任。
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