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恶意刷卡套现会怎么样吗

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-05-14
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
恶意刷卡套现是违法的,会带来严重法律后果。
从民事方面讲,这种行为违反了和银行签订的信用卡领用合同。
银行有权利要求持卡人偿还套现的金额,同时还要支付利息和违约金等费用。
比如持卡人通过套现获得了一笔资金,银行发现后,就会依据合同要求其还钱并支付额外费用。
刑事方面看,恶意刷卡套现可能涉嫌信用卡诈骗罪。
根据司法解释,恶意透支信用卡数额较大就构成犯罪
恶意透支指持卡人以非法占有为目的,超出规定限额或期限透支,经银行两次催收后超过三个月仍不归还。
通常透支本金1万元以上就属于数额较大。
一旦罪名成立,持卡人要面临刑罚,可能会被判处有期徒刑拘役,还会被判处罚金。
因此,大家一定不要进行恶意刷卡套现,不然会给自己惹上大麻烦,承担严重的法律责任。

案情回顾:

小许持有某银行信用卡,为获取现金,他通过虚构交易的方式恶意刷卡套现。银行发现后,依据信用卡领用合同要求小许偿还套现金额、利息及违约金。但小许拒绝偿还,且经银行两次催收后超过三个月仍未归还。银行认为小许的行为已涉嫌信用卡诈骗罪,遂将其诉至法院。

案情分析:

1、从民事角度,小许恶意刷卡套现违反了与银行的信用卡领用合同约定,银行有权要求其偿还套现金额、利息及违约金,小许拒绝偿还的行为构成违约。
2、从刑事角度,小许以非法占有为目的,超过规定期限透支且经银行两次催收后超三个月未还,套现金额若达到1万元以上,就构成信用卡诈骗罪,可能面临有期徒刑、拘役并处罚金等刑罚。
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恶意套现会出现什么后果
恶意套现会出现己的个人征信将会产生严重的不良记录,会让个人征信产生严重的不良记录。这些不良记录会丧失所有的信贷资格,以后会被银行和贷款平台拒绝所有的贷款业务。信用卡张也会被降额或封卡,信用卡套现是犯法的,情节严重的需要坐牢,会面临牢狱之灾。
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刑事辩护
恶意刷卡套现会怎么样吗
1w浏览2025-05-14
刷单被刷手恶意退款1500,报警有用吗
[律师回复] 你好,关于上述的问题,解答如下, 刷任务单被骗很难退款,解决方法:
1、报警。虽说挽回损失的希望不大,但万一能挽回呢。
2、长点心。以后别再上这种当。
3、把自己的经历说出来,警示他人。
被骗多少钱可以立案
根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》
第一条的的规定,个人诈骗公私财物2千元以上的,属于“数额较大”;个人诈骗公私财物3万元以上的,属于“数额巨大”。
个人诈骗公私财物20万元以上的,属于诈骗数额特别巨大。诈骗数额特别巨大是认定诈骗犯罪“情节特别严重”的一个重要内容,但不是唯一情节。诈骗数额在10万元以上,又具有下列情形之一的,也应认定为“情节特别严重”:
(1)诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯;
(2)惯犯或者流窜作案危害严重的;
(3)诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料,严重影响生产或者造成其他严重损失的;
(4)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物,造成严重后果的;
(5)挥霍诈骗的财物,致使诈骗的财物无法返还的;
(6)使用诈骗的财物进行违法犯罪活动的;
(7)曾因诈骗受过刑事处罚的;
(8)导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的;
(9)具有其他严重情节的。
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
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刷卡套现会怎么样
10w+浏览2024-09-10
恶意刷卡套现会怎么样处罚
1w浏览2025-04-18
刷单被刷手恶意退款1500,报警有用吗
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1、报警。虽说挽回损失的希望不大,但万一能挽回呢。
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被骗多少钱可以立案
根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》
第一条的的规定,个人诈骗公私财物2千元以上的,属于“数额较大”;个人诈骗公私财物3万元以上的,属于“数额巨大”。
个人诈骗公私财物20万元以上的,属于诈骗数额特别巨大。诈骗数额特别巨大是认定诈骗犯罪“情节特别严重”的一个重要内容,但不是唯一情节。诈骗数额在10万元以上,又具有下列情形之一的,也应认定为“情节特别严重”:
(1)诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯;
(2)惯犯或者流窜作案危害严重的;
(3)诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料,严重影响生产或者造成其他严重损失的;
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(7)曾因诈骗受过刑事处罚的;
(8)导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的;
(9)具有其他严重情节的。
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
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信用卡套现,会被人拿去刷卡套吗
10w+浏览2024-02-19
恶意套刷信用卡会怎样处罚
1w浏览2025-05-06
刷单被刷手恶意退款1500,报警有用吗
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被骗多少钱可以立案
根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》
第一条的的规定,个人诈骗公私财物2千元以上的,属于“数额较大”;个人诈骗公私财物3万元以上的,属于“数额巨大”。
个人诈骗公私财物20万元以上的,属于诈骗数额特别巨大。诈骗数额特别巨大是认定诈骗犯罪“情节特别严重”的一个重要内容,但不是唯一情节。诈骗数额在10万元以上,又具有下列情形之一的,也应认定为“情节特别严重”:
(1)诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯;
(2)惯犯或者流窜作案危害严重的;
(3)诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料,严重影响生产或者造成其他严重损失的;
(4)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物,造成严重后果的;
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(7)曾因诈骗受过刑事处罚的;
(8)导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的;
(9)具有其他严重情节的。
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
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信用卡套现,会被人拿去刷卡套吗
10w+浏览2024-02-25
怎么判定信用卡恶意套现
1w浏览2025-05-11
刷单被刷手恶意退款1500,报警有用吗
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被骗多少钱可以立案
根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》
第一条的的规定,个人诈骗公私财物2千元以上的,属于“数额较大”;个人诈骗公私财物3万元以上的,属于“数额巨大”。
个人诈骗公私财物20万元以上的,属于诈骗数额特别巨大。诈骗数额特别巨大是认定诈骗犯罪“情节特别严重”的一个重要内容,但不是唯一情节。诈骗数额在10万元以上,又具有下列情形之一的,也应认定为“情节特别严重”:
(1)诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯;
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(8)导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的;
(9)具有其他严重情节的。
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
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恶意刷信用卡套现积分是什么罪
10w+浏览2024-03-02
信用卡怎么判定恶意套现
1w浏览2025-06-15
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第一条的的规定,个人诈骗公私财物2千元以上的,属于“数额较大”;个人诈骗公私财物3万元以上的,属于“数额巨大”。
个人诈骗公私财物20万元以上的,属于诈骗数额特别巨大。诈骗数额特别巨大是认定诈骗犯罪“情节特别严重”的一个重要内容,但不是唯一情节。诈骗数额在10万元以上,又具有下列情形之一的,也应认定为“情节特别严重”:
(1)诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯;
(2)惯犯或者流窜作案危害严重的;
(3)诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料,严重影响生产或者造成其他严重损失的;
(4)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物,造成严重后果的;
(5)挥霍诈骗的财物,致使诈骗的财物无法返还的;
(6)使用诈骗的财物进行违法犯罪活动的;
(7)曾因诈骗受过刑事处罚的;
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【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
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恶意刷信用卡套现积分是什么罪
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