卡转卡是否属于洗钱
- 律师解析
-
1.卡转卡与洗钱的关系
卡转卡并不一定意味着洗钱。
洗钱本质是把违法所得变为合法资金的行为。
若卡转卡是基于正常资金往来，像日常合法交易，比如购买商品、服务后的转账付款；
或者是进行债务清偿，如归还借款等，这种情况就不属于洗钱。
2.可能涉嫌洗钱的卡转卡特征
资金来源不明且异常：
例如账户突然有大量来历不明的资金，还频繁进行转卡操作。
这可能是不法分子在试图转移非法所得。
转账操作异常：
通过拆分、分散资金转账的方式，让资金流向难以追踪。
比如把一笔大额资金拆分成多笔小额资金分别转到不同账户。
与犯罪活动关联：
若资金来源于毒品交易、诈骗等犯罪所得，通过卡转卡来掩盖其非法来源，使其看起来合法化。
3.判定与处理
判定卡转卡是否属于洗钱，关键在于资金性质和操作目的是否符合洗钱构成要件。
如果金融机构等对某些卡转卡行为有合理怀疑，它们有权向相关部门报告，以便进一步调查。
案情回顾:
小许与小李有生意往来，两人常进行卡转卡的资金交易。但近期，银行发现小许账户突然出现大量不明来路资金，且频繁向小李账户转款，还存在拆分、分散转账的异常操作。小许称是正常生意资金往来，小李也予以证实，然而银行怀疑他们的卡转卡行为涉嫌洗钱。
案情分析:
1、卡转卡不一定属于洗钱，正常的资金往来如合法交易、债务清偿等目的的卡转卡不属于洗钱。但本案中小许账户资金来源不明且有异常操作，符合可能涉嫌洗钱的特征。
2、判断是否洗钱关键要看卡转卡背后的资金性质及操作目的等是否符合洗钱构成要件。银行有合理怀疑时，有权向相关部门报告，以进一步查明该卡转卡行为是否为洗钱行为。
0
问题没解答? 125304人选择咨询律师
卡转卡是否属于洗钱
一键咨询
