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用银行卡走账是否犯罪

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-05-28
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
1.银行卡走账是否犯罪要具体分析。
正常的资金往来,像合法交易、借贷的走账,不构成犯罪。
2.若走账用于违法活动,如洗钱、诈骗资金流转等,就会触犯法律
例如帮转移毒品犯罪所得资金,构成洗钱罪。
3.判断关键是走账有无违法故意和客观关联。
发现银行卡异常走账,要及时告知银行和公安机关,避免法律风险。

案情回顾:

小何与小胡是朋友。小胡请求小何用其银行卡帮忙走账,称是正常生意资金往来。小何未多想便答应,多次用自己银行卡为小胡转账。后警方调查发现,这些资金是诈骗所得,小胡利用小何银行卡进行诈骗资金流转。小何称不知资金来源违法,认为自己不应担责,而警方认为小何有审查义务。

案情分析:

1、判断用银行卡走账是否犯罪需视具体情况。若基于合法交易、借贷等正常资金往来走账,不构成犯罪。本案中小何若确实不知资金违法且无审查能力,其行为可能不构成犯罪。
2、若走账用于违法犯罪活动,如本案中用于诈骗资金流转,则会触犯法律。若小何在走账时有审查能力却未审查,存在主观故意或过失,可能需承担相应法律责任。一旦发现银行卡异常走账,应及时向银行和公安机关报告。
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银行卡借给别人走账犯法吗
个人不得将银行卡租赁给他人进行资金流转,否则可能涉及非法活动,如收取违法所得、非法集资、行贿受贿、诈骗等。若持卡人参与上述活动,将承担法律责任。若出借人明知借用人用于犯罪活动或借用人声称出借人知情,出借人可能面临牢狱之灾。
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借银行卡给别人走账是否违法
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把银行卡借给别人走账犯法吗
把银行卡借给别人走账犯法,一般银行卡只能由本人使用。如果当事人将银行卡借给相关人员进行贩毒或者走私的话,那么会追究当事人的相关刑事责任。同时在我国《会计法》规定了,是不可以将企业所贷款的金额转到个人账户上,否则也是犯法的。
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借银行卡给别人走账是否违法
借银行卡给别人走账,是不合法的。银行卡给别人走账可能涉及某些违法活动。比如利用你的银行卡收取违法收益或者利益、非法集资、进行行贿受贿转账之用、被利用诈骗收钱之用、还可能会用于洗钱。持卡人将银行卡用于这些活动的话要承担相应的法律责任。如出借人明知他人借用其银行账户从事犯罪行为或借用人一口咬定出借人明知其借用银行账户的目的是从事犯罪行为,都可能会给出借人招来牢狱之宅。
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借银行卡给别人走账是否是违法的
10w+浏览2023-09-18
把银行卡借给别人走账犯法吗
在面对自己的合法权益被侵害的时候,我们就需要运用法律来保护自己的权益。如果您的合法权益正在遭受侵害,那么可以通过本篇文章了解的法律知识来保护自己的合法权益,希望能够对您遇到关于把银行卡借给别人走账犯法吗问题带来帮助。
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借银行卡给别人走账是否违法?
借银行卡给别人走账,是不合法的。银行卡给别人走账可能涉及某些违法活动。比如利用你的银行卡收取违法收益或者利益、非法集资、进行行贿受贿转账之用、被利用诈骗收钱之用、还可能会用于洗钱。持卡人将银行卡用于这些活动的话要承担相应的法律责任。 如出借人明知他人借用其银行账户从事犯罪行为或借用人一口咬定出借人明知其借用银行账户的目的是从事犯罪行为,都可能会给出借人招来牢狱之宅。
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公司借用员工银行卡走账是否合法
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用别人的银行卡走账是否违法
我国法律对于维护公民的合法权益是有很多相关规定的,我们可以利用法律来保护自己的合法权益不受侵害。如果您生活中遇到了法律方面的问题,可以通过本篇文章的内容来了解一些和用别人的银行卡走账是否违法相关的法律规定。
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金融保险
用别人的银行卡走账是否违法
银行规定,所有的信用卡和借记卡只限本人使用,如果将自己的卡借给他人使用,由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为,例如:贩毒、洗钱、走私、诈骗等,或与他人产生经济纠纷的话,公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。
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银行卡走账被判多少年
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