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银行卡洗钱按流水定刑吗

#公司犯罪辩护 最新修订 | 2025-05-29
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刘兆杰律师
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律师解析
1.银行卡洗钱定罪量刑不只是看流水。
洗钱罪认定要综合多方面,流水是重要考量,但还要看主观故意,以及是否协助掩饰隐瞒上游犯罪所得来源和性质。
若不知是犯罪所得而提供银行卡,即便流水大,也可能不构成犯罪。
2.量刑上,情节轻的,处五年以下有期徒刑拘役,可并处罚金或单处罚金
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
单位犯罪的,对单位罚金,对相关人员按规定处罚。
定罪量刑需全面审查案件事实。

案情回顾:

小何将自己的银行卡借给小胡使用,一段时间后该银行卡流水高达数百万元。警方调查发现,该银行卡被用于洗钱活动。小何称自己并不知晓小胡会用卡洗钱,只是出于朋友义气出借;而警方认为小何可能存在主观故意,双方对于小何是否构成洗钱罪产生争议。

案情分析:

1、洗钱罪的认定并非单纯依据流水,需综合多方面因素。本案中,虽银行卡流水大,但关键在于小何是否有主观故意,是否协助掩饰隐瞒上游犯罪所得来源和性质。
2、若小何确实不知是犯罪所得而提供银行卡,可能不构成洗钱罪。若认定小何构成洗钱罪,情节较轻的,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
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