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金融犯罪都包含什么

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-06-04
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关祥霖律师
关祥霖律师在线
海南昌宇律师事务所/主办律师
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律师解析
金融犯罪包含多个罪名,常见的有:
集资诈骗罪,指用诈骗手段非法集资,目的是非法占有钱财。
贷款诈骗罪,通过欺骗从银行等金融机构获取贷款。
票据诈骗罪,利用金融票据实施诈骗。
信用卡诈骗罪,像使用伪造或作废信用卡来骗钱。
保险诈骗罪,投保人等虚构事实骗保险金。
洗钱罪,掩饰犯罪所得及收益来源和性质。
内幕交易、泄露内幕信息罪,证券期货内幕知情人员违法交易。
操纵证券、期货市场罪,用不正当手段影响交易价格。
此类犯罪扰乱金融秩序,违法必严惩。

案情回顾:

小何为了非法占有资金,以虚假项目向多人非法集资,构成集资诈骗罪;小李使用虚假证明文件从金融机构骗取贷款,犯了贷款诈骗罪;小胡利用伪造的金融票据进行诈骗活动,构成票据诈骗罪;小丽使用伪造的信用卡大肆消费,涉嫌信用卡诈骗罪;小静作为投保人虚构保险事故骗取保险金,构成保险诈骗罪。他们的行为严重扰乱了金融秩序。

案情分析:

1、小何以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,符合集资诈骗罪的构成要件
2、小李通过欺骗手段取得金融机构贷款,满足贷款诈骗罪的特征。
3、小胡利用金融票据进行诈骗活动,构成票据诈骗罪。
4、小丽使用伪造信用卡进行诈骗,构成信用卡诈骗罪。
5、小静虚构事实骗取保险金,构成保险诈骗罪。这些金融犯罪行为都违反了相关法律规定,应受到法律的严惩。
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金融犯罪都包含什么
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金融犯罪都包含什么
1w浏览2025-05-29
权益融资方式包含什么,与债务性融资区别包含什么
[律师回复] 权益融资方式有哪些,与债务性融资区别有哪些
权益融资是通过扩大企业的所有权益,如吸引新的投资者,发行新股,追加投资等来实现。
1、定义不同
权益融资是通过扩大企业的所有权益,如吸引新的投资者,发行新股,追加投资等来实现。
债务性融资是指通过银行或非银行金融机构贷款或发行债券等方式融入资金。
2、性质不同
债务性融资通过增加企业的负债来获取的,例如向银行贷款、发行债券、向供货商借款等。债务性资金必须到期偿还,一般还要支付利息。
而权益性融资通过增加企业的所有者权益来获取的,如发行股票、增资扩股、利润留存。权益性资金是企业的自有资金,不需要偿还,不需要支付利息,但可以视企业经营情况,进行分红、派息。
3、优点不同
权益融资的优点:权益融资所筹集的资本具有永久性,权益融资没有固定的股利负担,权益资本是企业最基本的资金来源,权益融资容易吸收资金。
债务性融资优点:
短期性。债务性融资筹集的资金具有使用上的时间性,需到期偿还。
可逆性。企业采用债务性融资方式获取资金,负有到期还本付息的义务。
负担性。企业采用债务性融资方式获取资金,需支付债务利息,从而形成企业的固定负担。
流通性。债券可以在流通市场上自由转让。
4、融资方式不同
债务性融资方式有中小企业债务性有多种渠道, 既有内源性债务融资,也有外源性债务融资。
权益融资方式有基金组织、融资方式是银行承兑、直存款、银行信用证、对冲资金、贷款担保。
权益性融资作用

一,权益性融资筹措的资金具有永久性特点,无到期日,不需归还。项目资本金是保证项目法人对资本的最低需求,是维持项目法人长期稳定发展的基本前提。

二,它是负债融资的基础。权益性融资是项目法人最基本的资金来源。它体现着项目法人的实力,是其他融资方式的基础,尤其可为债权人提供保障,增强公司的举债能力。

三,没有固定的按期还本付息压力,股利的支付与否和支付多少,视项目投产运营后的实际经营效果而定,因此项目法人的财务负担相对较小,融资风险较小。
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金融犯罪包含哪些
10w+浏览2023-09-26
金融犯罪包含哪些
1w浏览2025-06-16
权益融资方式包含什么,与债务性融资区别包含什么
[律师回复] 权益融资方式有哪些,与债务性融资区别有哪些
权益融资是通过扩大企业的所有权益,如吸引新的投资者,发行新股,追加投资等来实现。
1、定义不同
权益融资是通过扩大企业的所有权益,如吸引新的投资者,发行新股,追加投资等来实现。
债务性融资是指通过银行或非银行金融机构贷款或发行债券等方式融入资金。
2、性质不同
债务性融资通过增加企业的负债来获取的,例如向银行贷款、发行债券、向供货商借款等。债务性资金必须到期偿还,一般还要支付利息。
而权益性融资通过增加企业的所有者权益来获取的,如发行股票、增资扩股、利润留存。权益性资金是企业的自有资金,不需要偿还,不需要支付利息,但可以视企业经营情况,进行分红、派息。
3、优点不同
权益融资的优点:权益融资所筹集的资本具有永久性,权益融资没有固定的股利负担,权益资本是企业最基本的资金来源,权益融资容易吸收资金。
债务性融资优点:
短期性。债务性融资筹集的资金具有使用上的时间性,需到期偿还。
可逆性。企业采用债务性融资方式获取资金,负有到期还本付息的义务。
负担性。企业采用债务性融资方式获取资金,需支付债务利息,从而形成企业的固定负担。
流通性。债券可以在流通市场上自由转让。
4、融资方式不同
债务性融资方式有中小企业债务性有多种渠道, 既有内源性债务融资,也有外源性债务融资。
权益融资方式有基金组织、融资方式是银行承兑、直存款、银行信用证、对冲资金、贷款担保。
权益性融资作用

一,权益性融资筹措的资金具有永久性特点,无到期日,不需归还。项目资本金是保证项目法人对资本的最低需求,是维持项目法人长期稳定发展的基本前提。

二,它是负债融资的基础。权益性融资是项目法人最基本的资金来源。它体现着项目法人的实力,是其他融资方式的基础,尤其可为债权人提供保障,增强公司的举债能力。

三,没有固定的按期还本付息压力,股利的支付与否和支付多少,视项目投产运营后的实际经营效果而定,因此项目法人的财务负担相对较小,融资风险较小。
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融资金额包含利息
10w+浏览2024-10-11
金融诈骗罪包含哪几种犯罪
1w浏览2025-04-06
权益融资方式包含什么,与债务性融资区别包含什么
[律师回复] 权益融资方式有哪些,与债务性融资区别有哪些
权益融资是通过扩大企业的所有权益,如吸引新的投资者,发行新股,追加投资等来实现。
1、定义不同
权益融资是通过扩大企业的所有权益,如吸引新的投资者,发行新股,追加投资等来实现。
债务性融资是指通过银行或非银行金融机构贷款或发行债券等方式融入资金。
2、性质不同
债务性融资通过增加企业的负债来获取的,例如向银行贷款、发行债券、向供货商借款等。债务性资金必须到期偿还,一般还要支付利息。
而权益性融资通过增加企业的所有者权益来获取的,如发行股票、增资扩股、利润留存。权益性资金是企业的自有资金,不需要偿还,不需要支付利息,但可以视企业经营情况,进行分红、派息。
3、优点不同
权益融资的优点:权益融资所筹集的资本具有永久性,权益融资没有固定的股利负担,权益资本是企业最基本的资金来源,权益融资容易吸收资金。
债务性融资优点:
短期性。债务性融资筹集的资金具有使用上的时间性,需到期偿还。
可逆性。企业采用债务性融资方式获取资金,负有到期还本付息的义务。
负担性。企业采用债务性融资方式获取资金,需支付债务利息,从而形成企业的固定负担。
流通性。债券可以在流通市场上自由转让。
4、融资方式不同
债务性融资方式有中小企业债务性有多种渠道, 既有内源性债务融资,也有外源性债务融资。
权益融资方式有基金组织、融资方式是银行承兑、直存款、银行信用证、对冲资金、贷款担保。
权益性融资作用

一,权益性融资筹措的资金具有永久性特点,无到期日,不需归还。项目资本金是保证项目法人对资本的最低需求,是维持项目法人长期稳定发展的基本前提。

二,它是负债融资的基础。权益性融资是项目法人最基本的资金来源。它体现着项目法人的实力,是其他融资方式的基础,尤其可为债权人提供保障,增强公司的举债能力。

三,没有固定的按期还本付息压力,股利的支付与否和支付多少,视项目投产运营后的实际经营效果而定,因此项目法人的财务负担相对较小,融资风险较小。
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金融犯罪包含哪些
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权益融资方式包含什么,与债务性融资区别包含什么
[律师回复] 权益融资方式有哪些,与债务性融资区别有哪些
权益融资是通过扩大企业的所有权益,如吸引新的投资者,发行新股,追加投资等来实现。
1、定义不同
权益融资是通过扩大企业的所有权益,如吸引新的投资者,发行新股,追加投资等来实现。
债务性融资是指通过银行或非银行金融机构贷款或发行债券等方式融入资金。
2、性质不同
债务性融资通过增加企业的负债来获取的,例如向银行贷款、发行债券、向供货商借款等。债务性资金必须到期偿还,一般还要支付利息。
而权益性融资通过增加企业的所有者权益来获取的,如发行股票、增资扩股、利润留存。权益性资金是企业的自有资金,不需要偿还,不需要支付利息,但可以视企业经营情况,进行分红、派息。
3、优点不同
权益融资的优点:权益融资所筹集的资本具有永久性,权益融资没有固定的股利负担,权益资本是企业最基本的资金来源,权益融资容易吸收资金。
债务性融资优点:
短期性。债务性融资筹集的资金具有使用上的时间性,需到期偿还。
可逆性。企业采用债务性融资方式获取资金,负有到期还本付息的义务。
负担性。企业采用债务性融资方式获取资金,需支付债务利息,从而形成企业的固定负担。
流通性。债券可以在流通市场上自由转让。
4、融资方式不同
债务性融资方式有中小企业债务性有多种渠道, 既有内源性债务融资,也有外源性债务融资。
权益融资方式有基金组织、融资方式是银行承兑、直存款、银行信用证、对冲资金、贷款担保。
权益性融资作用

一,权益性融资筹措的资金具有永久性特点,无到期日,不需归还。项目资本金是保证项目法人对资本的最低需求,是维持项目法人长期稳定发展的基本前提。

二,它是负债融资的基础。权益性融资是项目法人最基本的资金来源。它体现着项目法人的实力,是其他融资方式的基础,尤其可为债权人提供保障,增强公司的举债能力。

三,没有固定的按期还本付息压力,股利的支付与否和支付多少,视项目投产运营后的实际经营效果而定,因此项目法人的财务负担相对较小,融资风险较小。
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金融法包含哪些法律
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权益融资方式包含什么,与债务性融资区别包含什么
[律师回复] 权益融资方式有哪些,与债务性融资区别有哪些
权益融资是通过扩大企业的所有权益,如吸引新的投资者,发行新股,追加投资等来实现。
1、定义不同
权益融资是通过扩大企业的所有权益,如吸引新的投资者,发行新股,追加投资等来实现。
债务性融资是指通过银行或非银行金融机构贷款或发行债券等方式融入资金。
2、性质不同
债务性融资通过增加企业的负债来获取的,例如向银行贷款、发行债券、向供货商借款等。债务性资金必须到期偿还,一般还要支付利息。
而权益性融资通过增加企业的所有者权益来获取的,如发行股票、增资扩股、利润留存。权益性资金是企业的自有资金,不需要偿还,不需要支付利息,但可以视企业经营情况,进行分红、派息。
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权益融资的优点:权益融资所筹集的资本具有永久性,权益融资没有固定的股利负担,权益资本是企业最基本的资金来源,权益融资容易吸收资金。
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可逆性。企业采用债务性融资方式获取资金,负有到期还本付息的义务。
负担性。企业采用债务性融资方式获取资金,需支付债务利息,从而形成企业的固定负担。
流通性。债券可以在流通市场上自由转让。
4、融资方式不同
债务性融资方式有中小企业债务性有多种渠道, 既有内源性债务融资,也有外源性债务融资。
权益融资方式有基金组织、融资方式是银行承兑、直存款、银行信用证、对冲资金、贷款担保。
权益性融资作用

一,权益性融资筹措的资金具有永久性特点,无到期日,不需归还。项目资本金是保证项目法人对资本的最低需求,是维持项目法人长期稳定发展的基本前提。

二,它是负债融资的基础。权益性融资是项目法人最基本的资金来源。它体现着项目法人的实力,是其他融资方式的基础,尤其可为债权人提供保障,增强公司的举债能力。

三,没有固定的按期还本付息压力,股利的支付与否和支付多少,视项目投产运营后的实际经营效果而定,因此项目法人的财务负担相对较小,融资风险较小。
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10w+浏览2024-11-18
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